Выберите ваш город
  • Екатеринбург
  • Казань
  • Краснодар
  • Москва
  • Нижний Новгород
  • Новосибирск
  • Омск
  • Санкт-Петербург
  • Уфа
  • Челябинск
  • Астрахань
  • Балашиха
  • Барнаул
  • Брянск
  • Волгоград
  • Воронеж
  • Ижевск
  • Иркутск
  • Калининград
  • Калуга
  • Кемерово
  • Киров
  • Красноярск
  • Курск
  • Липецк
  • Махачкала
  • Набережные Челны
  • Новокузнецк
  • Оренбург
  • Пенза
  • Пермь
  • Ростов-на-Дону
  • Рязань
  • Самара
  • Саратов
  • Сочи
  • Ставрополь
  • Тверь
  • Тольятти
  • Томск
  • Тула
  • Тюмень
  • Ульяновск
  • Хабаровск
  • Чебоксары
  • Ярославль

Топ-7 банков с онлайн-банкингом

  • Удобное приложение
  • Онлайн-бухгалтерия
  • Тарифы и комиссии
  • Дополнительные услуги

Вести бухгалтерию и контролировать деньги онлайн — удобно. Не нужно ходить в банк, а все операции можно проводить откуда угодно — главное, чтобы был интернет. Но важна безопасность и конфиденциальность.

Мы подобрали 7 банков с лучшим онлайн-банкингом. При выборе ориентировались на известность финансовых учреждений, отзывы предпринимателей на форумах и в соцсетях. Чтобы оценка была объективной, мы сравнивали стандартные тарифы для Москвы.

Как составляли рейтинг

Каждый бизнес имеет свои нюансы, поэтому требования к онлайн-банкингу отличаются. Например, одним компаниям важен доступ к зарплатным операциям, а другим — к контролю за ВЭД, третьим интересна возможность получения быстрого кредита в случае необходимости. Мы оценивали банки по таким критериям:

  • Удобное приложение — в нем должны быть все функции, которые нужны бизнесу: например, насколько удобно выставлять счёт, оплачивать налоги, есть ли онлайн-бухгалтерия и можно ли вести счета в разной валюте.
  • Онлайн-бухгалтерия — есть эта услуга, что в нее входит, платная она для клиентов или нет.
  • Тарифы и комиссии — сколько будет стоит внесение денег на счет и снятие их со счета, какую сумму можно переводить на счета физлиц и какая комиссия по платежам предусмотрена.
  • Дополнительные услуги — есть ли возможность подключить зарплатные проекты, заниматься ВЭД, предусмотрен ли овредрафт, овернайт, эквайринг.
Эти критерии универсальны и подойдут любым предприятиям. Исходя из них, мы подобрали Топ-7 лучших банков с онлайн-банкингом для ИП.

Точка

Точка — банк для ИП и ООО, физлиц он не обслуживает. Именно поэтому ее функционал разработан именно под бизнес. Операции проводятся в течение минуты после формирования заявки. Внутренние платежи можно осуществлять круглосуточно, межбанковские — с 01:00 до 20:00.

Мобильное приложение. У банка есть свое мобильное приложение для iOS и Android, но в мобильной версии функций пока меньше, чем на сайте. Однако разработчики постоянно обновляют приложение, поэтому сейчас там можно: 

  • смотреть остатки по счету;
  • проводить полную детализацию операций по карте;
  • пользоваться готовыми шаблонами для платежей;
  • отправлять выписку на e-mail;
  • совершать платежные операции — переводить деньги со счета на счет, на счета других банков;
  • поддерживать обратную связь с сотрудниками банка.

Тарифы и стоимость операций. Если нет движения по счёту, то платить не нужно. С любым тарифом клиентам доступно бесплатно:

  • Регистрация ИП;
  • Открытие счетов — расчётного и валютного;
  • Безлимит на налоговые и бюджетные платежи;
  • электронный документооборот.
У Точки есть 4 основных тарифа. Бесплатный тариф подойдет ИП и компаниям с маленькими оборотами. На этом тарифе можно снимать до 10 000 ₽ без комиссии, а переводить на счета физлицам до 150 000 ₽.

Самый дорогой тариф — корпоративный. Он подходит крупным корпорациям. Абонплата 25 000 ₽. Можно бесплатно пополнять счёт до 1 млн. рублей, переводить до 10 млн. рублей физлицам и снимать до 5 млн. рублей. 

Онлайн-бухгалтерия. Если на ИП нет сотрудников, то эта услуга бесплатна для любого тарифа. Сюда входят ведение КУДиР, сдача налоговой декларации и оплата налогов и страховых взносов (для ИП на упрощенной системе налогообложения). Дополнительные бухгалтерские услуги платные. Есть возможность подключить мобильный эквайринг. 

Дополнительные возможности. Для клиентов корпоративного тарифа предусмотрен персональный менеджер. За дополнительную оплату есть возможность доставки документов в бумажных версиях. По программе лояльности банк начисляет кешбэк за пользование тарифом и проведение платежей. 

Можно открывать спецсчета для участия в госзакупках. Банк платит процент на остаток по счету — ставка зависит от тарифного плана и составляет от 0,01 до 4,5%.

Оценка редакции: 5

Тинькофф

Тинькофф — онлайн-банк. Поэтому обслуживание клиентов организовано так, чтобы им было удобно пользоваться удаленно. Например, у банка хорошая служба поддержки: с человеком общается не робот или чат-бот, а персональный менеджер, который проконсультирует по любым вопросам и поможет разобраться с документами.

Мобильное приложение. Есть для iOS, Android — управлять счетом можно из любой точки мира. Интерфейс приложения простой и понятный — никаких сложностей с использованием не возникает. С помощью приложения можно:

  •  узнавать сведения о балансе счетов
  • совершать платежные операции, в том числе можно настроить автоматические платежи;
  • делать переводы денег на карты иностранных банков;
  • получать SMS об операциях;
  • связываться с менеджером банка через онлайн-чат.

Тарифы и стоимость операций. Для бизнеса у Тинькофф есть несколько тарифов, причем в каждом из них внутрибанковские операции бесплатны. Самый простой тарифный план стоит 490 ₽ в месяц. Клиенты, которые выбирают его, могут бесплатно вносить на свой счёт до 400 000 ₽. Можно переводить деньги физлицам — стоимость перевода 99 ₽ +1,5%. 

У Тинькофф есть премиальное обслуживание за 24 990₽ в месяц. За эти деньги банк предоставит бесплатную самоинкассацию до 1 млн. рублей, эквайринг, услуги интернет-бухгалтера, бесплатный зарплатный проект, оповещения об операциях.

Онлайн-бухгалтерия. Доступна для ИП. В услуги входит: формирование налоговых деклараций, подготовка платежных поручений, ведение книги доходов и расходов, эквайринг. 

Дополнительные возможности. Можно подключить овердрафт — его размер рассчитывается индивидуально и зависит от величины оборотов компании. Обычно это не больше 30% от оборота, но не выше 10 млн. рублей. Также доступно бесплатное обслуживание валютных счетов, можно открыть бизнес-карту и пользоваться деньгами с расчётного счёта, бесплатный зарплатный проект на премиальном тарифе, готовые шаблоны платежных документов.

Оценка редакции: 4.8

Альфа-Банк

Это универсальный банк, который выполняет любые финансовые операции: обслуживает частных клиентов, бизнес, участвует в инвестиционной деятельности, занимается торговым финансированием и лизингом. Пользоваться банком удобно: у него длинный операционный день (c 01:00 до 21:00), а межбанковские операции можно проводить круглосуточно. 

Открыть счёт в этом банке можно бесплатно и онлайн: служащие учреждения самостоятельно подготовят все нужные бумаги и помогут с выбором тарифа.

Мобильное приложение. Есть бесплатные приложения для iOS и Android. Пользоваться приложением можно сразу после открытия счёта: просматривать движение денег, брать выписки, контролировать остатки, выгружать исполненные платежи в PDF. Удобно и то, что приложение может само создать платёжку по фото или файлу. Для авторизации нужен тот же пароль, что и в интернет-банкинге. Есть возможность подключить мобильный эквайринг. 

Тарифы и стоимость операций. Альфа-Банк предлагает несколько вариантов. По самому простому тарифу клиент сможет переводить до 1,5 млн. рублей на счета юрлиц и выводить до 6 млн. рублей на личный счёт. За это ему надо будет заплатить комиссию 1–3% от суммы. 

Компаниям с большими оборотами подойдёт тариф за 9 900 ₽. За эти деньги можно пользоваться безлимитными переводами и выводить на свой счёт до 300 тыс. рублей. За переводы физлицам надо будет заплатить комиссию 0,5–4%. 

Онлайн-бухгалтерия. Предприниматель может формировать отчеты и отправлять их в налоговую. А за дополнительную плату можно воспользоваться услугами персонального бухгалтера, помощью юриста и вести учет товаров и кадров. 

Дополнительные возможности. Можно подключить мобильные кассовые терминалы и принимать оплату картами через смартфон. В приложении можно оформить страховку имущества и здоровья. Также в приложении есть подробная карта расположений банкоматов и отделений банка — на тот случай, если клиенту нужно лично прийти в банк. 

Оценка редакции: 4.5

Сбер

94/100
Расчетный счет в Сбербанке
Бесплатно
Стоимость открытия
1 день
Срок открытия
от 0 ₽
Обслуживание
от 0 ₽
Платежи
Название тарифов Лёгкий старт Набирая обороты Полным ходом
Стоимость открытия 0 ₽ 0 ₽ 0 ₽
Обслуживание счета 0 990 ₽ 3490 ₽
Исходящий платеж 199 ₽ 100 ₽ 100 ₽
Снятие наличных со счета до 5 млн. ₽ — 7%
от 5 млн. ₽ — 10%
до 300 тыс. ₽ — 2,5%, мин. 500 ₽
от 300 тыс. до 1,5 млн. ₽ — 3,5%
от 1,5 млн. до 5 млн. ₽ — 7%
от 5 млн. ₽ — 10%
до 300 тыс. ₽ — 2,5%, мин. 500 ₽
от 300 тыс. до 1,5 млн. ₽ — 3,5%
от 1,5 млн. до 5 млн. ₽ — 7%
от 5 млн. ₽ — 10%
Пополнение счета 1% до 100 тыс. ₽ — 0,55%, мин. 200 ₽
от 100 тыс. ₽ — 0,4%
до 100 тыс. ₽ — 0,55%, мин. 200 ₽
от 100 тыс. ₽ — 0,4%
развернуть тарифы свернуть тарифы

Сбербанк

Это самый крупный банк на территории России. Его отделения расположены во всех регионах страны. Работает как для частных клиентов, так и для бизнеса. 

Мобильное приложение. Есть для Android и iOS. Приложения бесплатные, регистрация не занимает много времени. Что доступно в приложении:

  • просмотр выписки по счетам;
  • создание, подписание и отправка платежных поручений в банк;
  • повтор платежных поручений;
  • поиск операций по дате, наименованию контрагента;
  • зарплатные реестры;
  • создание актов выполненных работ.

Тарифы и стоимость операций. Первые два месяца обслуживание стоит рубль. За это время клиент может выбрать подходящий тариф. В каждом из них доступна бесплатная отправка платежей в налоговую и бюджет. За перевод денег со счёта на счёт комиссия не берется. Комиссия не берется и за перевод денег на счёт физлица, но есть ограничение по сумме — только до 300 000 ₽, а потом придется заплатить от 1,7 до 4% комиссии. Подробные тарифы Сбера.

Онлайн-бухгалтерия. Услуга платная: для ИП без сотрудников, работающей по УСН стоимость составит 250 ₽.  в месяц. Для других компаний — от 699 ₽ в месяц, но есть недельный пробный период.

Дополнительные возможности. Месяц бесплатной рекламы на сервисе 2ГИС, бесплатный чат-бот на 21 день, начисление процентов на остаток денег. А еще клиентам доступен месяц доступа на ресурс hh.ru для размещения вакансии и неделя доступа к базе резюме. Ещё один бонус — помощь в проведении рекламных кампаний в интернете: 10 000 ₽ по промокоду на рекламу ВКонтакте и 2000 бесплатных сообщений в МегаФон Таргет. 

Оценка редакции: 4.2

ДелоБанк

Это онлайн-банк для предпринимателей, поэтому его продукты ориентированы на удобство пользования бизнеса. Банк — филиал СКБ-банка. 

Для того, чтобы открыть счёт, не нужно ехать в офис — все можно сделать онлайн: оставить заявку, указать выбранный тариф, имя и контакты. После этого будет зарезервирован логин и пароль и получен доступ к онлайн-банку. Операционный день длится с 9:00 до 16:00.

Мобильное приложение. С помощью приложения можно платить налоги, подтверждать платежи, формировать счета на оплату, выгружать банковскую выписку в любом удобном формате, проводить аналитику. Кроме того, в нем можно автоматизировать повторяющиеся операции и настроить автоматическую выгрузку реквизитов из истории операций. 

Тарифы и стоимость операций. Для начинающего и малого бизнеса подойдет самый простой тариф стоимостью 552 ₽ в месяц. При этом первые 30 дней им можно будет пользоваться бесплатно. На этом тарифе можно бесплатно переводить до 100 000 ₽ на счета физлиц и вносить до 50 000 ₽ наличными на счёт. Стоимость платёжки в другой банк — 39 ₽, но за первые 5 платежей можно не платить. 

Клиентам с большими оборотами подойдёт другой тарифный план с более расширенным функционалом. За  6 392 ₽ в месяц предприниматель получит возможность не только делать бесплатные переводы физлицам на сумму до 400 000 ₽, но и бесплатный доступ к облачной бухгалтерии, если в компании работают не более 5 сотрудников.

Ознакомиться подробно с доступными тарифными планами, а также возможностями, которые они дают, можно на официальном сайте банка.

Онлайн-бухгалтерия. Для простых тарифов эта услуга платная. С помощью оналайн-бухгалтерии от ДелоБанка можно рассчитать все налоги, отправить нужные платежи в бюджет и рассчитаться с контрагентами, вести складской учёт. Также доступны формирование счетов, актов, накладных, договоров. Есть готовые шаблоны документов, включая нетиповые формы. 

Дополнительные возможности. Помощь клиентам, участвующим в тендерах, зарплатный проект, интернет-эквайринг, возможность вести расчёты в валюте, овердрафт. 

Оценка редакции: 4

ВТБ

Банк, который работает для бизнеса и физлиц. Чтобы открыть счёт придется посетить отделение банка: заявка формируется онлайн, затем менеджер резервирует реквизиты и подготавливает пакет документов. После этого будущий клиент должен прийти в банк и подписать соглашение. 

Платежи от внутренних контрагентов можно проводить круглосуточно, а межбанковские операции осуществлять только в операционный день с 9:00 до 19:00.

Мобильное приложение. Есть мобильное приложение для бизнеса. С его помощью можно выставлять счета на оплату, формировать налоговые платежи, создавать оборотки и узнавать остаток на счетах и информацию о задолженностях. В приложении есть чат-бот, который поможет получить ответы на многие вопросы, касающиеся пользования банковскими услугами. Также пользователь может создавать шаблоны автоплатежей для регулярных операций и управлять лимитами на операции.

Тарифы и стоимость операций. Самый простой пакет полностью бесплатный. Но он подойдет только тем организациям, оборот которых не превышает 10 000 ₽. В этом тарифе клиент сможет бесплатно отправить 5 платёжек. Также доступны переводы физлицам, внесение и снятие наличных, но за эти операции нужно оплачивать комиссию.

Предпринимателям, чей бизнес имеет большие обороты, лучше выбрать другой тариф, платный. Например тот, который будет стоить 5 950 ₽ в месяц, но позволит проводить любое количество платежей клиентам ВТБ, вносить до 750 000 ₽ и снимать до 300 000 ₽ наличными без комиссии, делать большое количество переводов контрагентам, сотрудничающим с другими банками.

Онлайн-бухгалтерия. Эта услуга платная — от 7 800 ₽ в год. Какие бухгалтерские операции можно выполнять:

  • отслеживать все финансовые операции;
  • высчитывать налоги и взносы;
  • формировать разнообразные отчеты;
  • управлять счетами, открытыми в разных банках;
  • получать напоминания о предстоящих задачах;
  • консультироваться с бухгалтером. 

За дополнительную плату можно настроить кадровый и зарплатный учёт, эквайринг и оналйн-кассу.

Дополнительные возможности. Есть специальные программы лояльности, которые включают приоритетное обслуживание, выделенную телефонную линию, скидки по банковским гарантиям, оплата счетов по QR-коду. 

Оценка редакции: 3.8

Ак Барс Банк

Это универсальный банк, который оказывает основные виды банковских операций. Предоставляет услуги бизнесу и частным лицам. 

Счет РКО можно открыть онлайн — для этого нужно только отправить свой номер телефона и указать название организации. В течение ближайших минут придёт SMS с расчётным счётом, а еще станут доступными бонусы: 3 месяца ведения бухгалтерии, скидки и акции от партнёров банка.

Мобильное приложение. Есть специальное приложение для смартфонов. Доступно для владельцев карт этого банка. С помощью приложения можно:

  • переводить деньги предприятиям или частным лицам;
  • оплатить налоги и взносы в бюджет;
  • отслеживать все расходы и доходы;
  • заказывать банковские справки;
  • формировать финансовые отчеты;
  • принимать платежи;
  • получать консультации сотрудников банка в чате. 

Тарифы и стоимость операций. У Ак Барса есть несколько тарифов для бизнеса. На простом тарифе будет бесплатное ведение счёта, а за возможность переводить, вносить и снимать деньги, получать SMS-уведомления и подключение интернет-банкинга придется заплатить.  

На платных тарифах ведение счёта обойдется клиенту в 100 ₽ в месяц, однако размер комиссий по операциям, а также суммы, с которыми можно работать, будут отличаться.

Онлайн-бухгалтерия. С помощью этого сервиса предприниматель сможет формировать необходимые отчеты для ФНС, ПФР, рассчитывать и оплачивать налоги, зарплаты сотрудникам, составлять договоры по готовым шаблонам, получать бухгалтерские консультации. При этом всю отчётность можно автоматизировать. 

Услуга платная. Размер оплаты зависит от выбранного тарифа и количества услуг, которые могут потребоваться предпринимателю. 

Дополнительные возможности. Можно подключить онлайн-кассу, эквайринг, зарплатные проекты. Есть правовая поддержка предпринимателей.

Оценка редакции: 3.5

Возможности РКО для бизнеса

Наименование банка Моб. приложение Онлайн-бухгалтерия Доп. бонусы Тарифы Оценка
«Точка» удобный интерфейс, но урезанный функционал по сравнению с ЛК на сайте Бесплатно на любом тарифе, если нет сотрудников Персональный менеджер, доставка бумажных документов 0 — 25 000 ₽/месяц 5.0
«Тинькофф Банк» Можно проводить платежи, выставлять счета, проверять контрагентов Для ИП. Автоматически рассчитывает налоги, страховые взносы. Формирует платежные поручения. Овердрафт, валютные счета, бесплатный зарплатный проект на премиум-тарифе 490 — 24 990 ₽/месяц 4.8
«Альфа-банк» Можно просматривать движение денег, брать выписки, контролировать остатки, выгружать исполненные платежи в PDF Можно формировать отчеты и отправлять их в налоговую. Услуги персонального бухгалтера, юриста и учет товаров и кадров Мобильные кассовые терминалы, страхование жизни и имущества 0 — 9 900 ₽/месяц 4.5
Сбер Можно создавать, подписывать и отправлять платежки в банк, искать операции по дате или наименованию контрагента, вести зарплатные реестры Для ИП без сотрудников, стоимость 250 ₽./ мес. Для других компаний — от 699 ₽/ мес, но есть недельный пробный период. Месяц бесплатной рекламы на сервисе 2ГИС, бесплатный чат-бот на 21 день, начисление процентов на остаток денег 0 — 3 490 ₽/месяц 4.2
«Делобанк» Можно платить налоги, подтверждать платежи, проводить аналитику. автоматизировать повторяющиеся операции и настроить автоматическую выгрузку реквизитов из истории операций.  Услуга платная. Можно рассчитать налоги, отправить нужные платежи в бюджет и рассчитаться с контрагентами, вести складской учёт.  Помощь клиентам, участвующим в тендерах, зарплатный проект, интернет-эквайринг, возможность вести расчёты в валюте, овердрафт. 552 — 6 392 ₽/месяц 4.0
ВТБ  Можно выставлять счета на оплату, формировать налоговые платежи, создавать оборотки. В приложении есть чат-бот Услуга платная — от 7 800 ₽ в год Программы лояльности: приоритетное обслуживание, выделенная телефонная линия, скидки по банковским гарантиям, оплата счетов по QR-коду 0 — 5 950 ₽/месяц 3.8
«Ак Барс» Банк» Можно переводить деньги предприятиям или частным лицам, оплачивать налоги и взносы, формировать финансовые платежки Можно формировать отчеты для ФНС, ПФР, рассчитывать и оплачивать налоги, зарплаты сотрудникам, составлять договоры по готовым шаблонам, получать бухгалтерские консультации Онлайн-касса, правовая поддержка, выдача корпоративных карт, эквайринг, зарплатные проекты 0 — 9 900 ₽/месяц 3.5
Расскажите о нас своим друзьям
Дайте обратную связь