Выберите ваш город
  • Екатеринбург
  • Казань
  • Краснодар
  • Москва
  • Нижний Новгород
  • Новосибирск
  • Омск
  • Санкт-Петербург
  • Уфа
  • Челябинск
  • Астрахань
  • Балашиха
  • Барнаул
  • Брянск
  • Волгоград
  • Воронеж
  • Ижевск
  • Иркутск
  • Калининград
  • Калуга
  • Кемерово
  • Киров
  • Красноярск
  • Курск
  • Липецк
  • Махачкала
  • Набережные Челны
  • Новокузнецк
  • Оренбург
  • Пенза
  • Пермь
  • Ростов-на-Дону
  • Рязань
  • Самара
  • Саратов
  • Сочи
  • Ставрополь
  • Тверь
  • Тольятти
  • Томск
  • Тула
  • Тюмень
  • Ульяновск
  • Хабаровск
  • Чебоксары
  • Ярославль

Вопросы и ответы

  • Все
  • Счета ИП и ООО (расчетные, валютные, транзитные)
Мы отправили заявку в банк на открытие расчетного счета. Нам пришел отказ. В чем может быть проблема? Служба поддержки банка отвечает что-то невнятное.
Александр Вольнов
22 марта 2021
ответ эксперта

Банк имеет полное право отказаться открывать расчетный счет на основании требований ФЗ115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Наиболее часто причины отказы заключаются далее ...

У меня открыто ИП и есть банковский счет в нашем региональном банке. Недавно поступил звонок из крупного банка, и менеджер предложил перейти к ним на обслуживание. Обещал бесплатное обслуживание счета, бухгалтерию онлайн и другие плюшки. Ну, подумала, а почему бы и нет. Собрала документы, отправила в банк на открытие счета и вдруг мне приходит от них отказ. Сначала приглашают, потом отказывают. Я ничего не понимаю, что происходит. Причем указали, что я являюсь неблагонадежным клиентом, потому что не сдаю налоговые отчеты. Конечно, не сдаю, я же только открылась. Подскажите, что за беспредел, и можно ли как-то очистить мое честное имя?
Алексей Тюрин
24 марта 2021
ответ эксперта

Рекомендуем обратиться с жалобой в ЦБ РФ. На официальном сайте Центрального Банка есть специальная форма для подобных обращений https://www.cbr.ru/reception/. Укажите в жалобе, что банк отказывает далее ...

Добрый день! У нас был открыт расчетный счет ИП в банке «Онего». У него отозвали лицензию. У нас на счету было порядка 1,5 млн рублей. По страховке возвращают 1,4 млн, что делать с оставшейся суммой? Есть какой-то вариант её вернуть?
Татьяна Демченко
24 марта 2021
ответ эксперта

В соответствии с ФЗ177 вкладчики, в том числе ИП имеют право получить 100% возмещение счета, но не более 1,4 млн рублей в совокупности. Выплата производится госкорпорацией «Агентство по далее ...

Подскажите, что нам делать. У нас ИП, открыт счет в банке, который лишили лицензии. Страховую выплату сделали, но, она не покрыла всю сумму. В реестр обязательств банка перед вкладчиками нас не внесли.
Алексей Киселев
24 марта 2021
ответ эксперта

Вам необходимо предоставить в АСБ (Агентство по страхованию вкладов) подлинники следующих документов:

  • договор на открытие счета
  • приходный ордер с отметкой банка о внесении денежных средств или платежка далее ...
День добрый. У меня получилась такая неоднозначная ситуация. Был открыт в банке расчетный счет, там же взят кредит на 300 тысяч рублей. Кредит практически полностью погасил, осталось порядка 12 тысяч. Но, тут у банка отзывают лицензию. На расчетном счете у меня было где-то 15 тысяч. Банк закрылся, деньги я потерял, ну, подумал ладно, они забрали за кредит 12 тысяч, а 3, ну, и ладно. Недавно проверил свою кредитную историю и, оказалось, что этот последний платеж так и висит. То есть я должен несуществующему банку, ещё и тому, который забрал мои деньги. Как так?
Олег Касимский
24 марта 2021
ответ эксперта

Ваша ситуация достаточно частая. Когда банк лишается лицензии, все финансовые операции ему запрещены. То есть он не может списать с вас кредит, но и остаток на счету никуда далее ...

Добрый день. Я переехал в другой город и мне нужно закрыть расчетный счет. Можно это сделать удаленно, не посещая банк?
Мария Щербакова
24 марта 2021
ответ эксперта

Прекратить обслуживание в банковском учреждении можно путем посещения отделения банка или дистанционно. В условиях пандемии лучше выбрать последний вариант. Для закрытия счета необходимо уведомить менеджера банка о своем далее ...

Здравствуйте. Я индивидуальный предприниматель. Мне нужно внести мои наличные на мой расчетный счет. Это можно сделать?
Алексей Тюрин
24 марта 2021
ответ эксперта

Да, конечно, если средств на счете не хватает для оплаты товаров или услуг, предприниматель может внести нужную сумму несколькими способами:

  • Через терминал самообслуживания. Такой способ особенно актуален далее ...
Как ИП снять наличные, чтобы у налоговой не возникло вопросов?
Татьяна Демченко
24 марта 2021
ответ эксперта

Ведение предпринимательской деятельности предполагает получение дохода. Но как правильно вывести средства из оборота, чтобы у налоговой не было лишних поводов для проверки? Вывести прибыль можно переводом наличную карту далее ...

Добрый день. Часто слышу, что счета ИП блокируют. Очень не хочется оказаться в такой ситуации. Скажите, пожалуйста, за что могут заблокировать расчетный счет?
Александр Вольнов
24 марта 2021
ответ эксперта

Самой распространенной причиной блокировки расчетного счета является подозрение в сомнительных операциях на основании ФЗ №115. Банковское учреждение имеет все основания заблокировать счет, если есть причины предполагать, что ИП далее ...

Здравствуйте. Сложилась такая ситуация, мне заблокировали расчетный счет. Я считаю, что ошибочно, потому что никаких нарушений у меня нет. Что делать?
Олег Касимский
24 марта 2021
ответ эксперта

Прежде всего, необходимо обратиться в отделение банка с просьбой пояснить причину блокировки. Но не все финансовые учреждения готовы сообщать эту информацию. Если причина указана, необходимо доказать законность операции. далее ...

Добрый день. Подскажите, пожалуйста, как избежать блокировки счета ООО? Очень не хочется, чтобы появились претензии.
Александр Вольнов
24 марта 2021
ответ эксперта

Центробанк разработал ряд рекомендаций, которые помогут избежать блокировки счета. Они касаются организаций и предпринимателей, имеющих счет в банке. Блокировка счета может применяться к компаниям, которые на первый взгляд далее ...

Вот такая у нас ситуация. Внесли наше ООО в «черный список» Центробанка. Что делать? Есть какой-то вариант выхода из него или это навсегда и проще закрыть компанию?
Мария Щербакова
24 марта 2021
ответ эксперта

При подозрительных операциях по счету ООО банк вправе запросить документы с пояснениями. Если банк решает, что транзакция сомнительная, прекращается проведение операций по счету вплоть до полной блокировки. В далее ...

Подскажите, пожалуйста, как легально вывести деньги со счета ООО, чтобы избежать каких-либо претензий налоговой? Слышал, что есть какие-то схемы выводы через ИП.
Алексей Тюрин
24 марта 2021
ответ эксперта

При выборе организационно-правовой формы ООО нельзя свободно распоряжаться средствами со счета, как это возможно для ИП. Даже если учредитель компании один, просто снять деньги с расчетного счета нельзя. далее ...

Зарегистрировали ООО, получили бизнес-карту. Как её правильно использовать?
Александр Вольнов
24 марта 2021
ответ эксперта

Для распоряжения средствами на нужды компании можно открыть отдельный карточный счет. К этому счету привязывается несколько именных корпоративных карт, пользоваться которыми могут только держатели — сотрудники ООО. Корпоративная далее ...

Добрый день. У нас открыт расчетный счет. А есть какой-то вариант получать на него проценты?
Алексей Киселев
24 марта 2021
ответ эксперта

Наличие счета ООО позволяет не только принимать и отправлять платежи. Большинство банковских учреждений предлагают получать прибыль на остаток по счету. На остаточную сумму начисляются годовые проценты, а для далее ...

Подскажите, пожалуйста. Я ИП, хочу работать с партнером из Германии. Мне нужно открывать валютный счет или достаточно рублевого?
Александр Вольнов
24 марта 2021
ответ эксперта

Вам нужно открыть валютный счет. Дело в том, что счет в иностранной валюте необходим всем предпринимателям, которые заключают договора с иностранными партнерами. Помимо удобства проведения платежей в иностранной далее ...

Добрый день. Я открыл валютный счет, теперь мне говорят, что у меня еще какой-то транзитный счет. Это еще зачем? Партнер переводит мне деньги на мой валютный счет, а их зачисляют на транзитный. Что за схема?
Татьяна Демченко
24 марта 2021
ответ эксперта

Всё правильно. К каждому валютному счету всегда открывается дополнительный — транзитный. Он нужен для контроля поступлений из-за рубежа. Денежные средства от иностранных партнеров прежде всего зачисляются на транзитный далее ...

Здравствуйте, думаю работать с зарубежными партнерами. А как проводится валютный контроль в банке? Какие документы нужны для подтверждения операций?
Олег Касимский
24 марта 2021
ответ эксперта

По всем операциям, которые проводятся в валюте иностранных государств, банк обязан проводить валютный контроль. После зачисления средств на транзитный счет держатель получает уведомление. С этого момента в течение далее ...

Что необходимо для открытия валютного счета ИП и ООО?
Мария Щербакова
24 марта 2021
ответ эксперта

При открытии счета в иностранной валюте в банке, где уже есть расчетный счет ИП, необходимо подать соответствующее заявление и подписать договор. Необходимый пакет документов в банковском учреждении уже далее ...

День добрый. Наша компания открыла валютный счет. Нужно ли оповещать налоговую об открытии или это делает сам банк, также, как с расчетным?
Алексей Тюрин
24 марта 2021
ответ эксперта

При открытии валютного счета есть нюансы. Так, если вы открываете валютный счет на территории Российской Федерации, то информировать налоговую службу об открытии счета в иностранной валюте не нужно. далее ...

Добрый день. Подскажите, пожалуйста, нужно ли нам открывать спецсчет для участия в госзакупках. Планируем принять участие в тендере. Банк заявляет, что без спецсчета никак.
Олег Касимский
24 марта 2021
ответ эксперта

Да, банк абсолютно прав. С октября 2018 года в сфере государственных закупок требуется обязательное наличие спецсчета. Это по факту такой же счет в банке, но нужен он для далее ...

Здравствуйте. Скажите, а средства на спецсчете могут заморозить и вообще, какие операции банк имеет право проводить со спецсчетом?
Мария Щербакова
24 марта 2021
ответ эксперта

Определение «спецсчет» накладывает ряд ограничений на операции, которые можно проводить. Банковское учреждение вправе:

  • Заморозить средства в соответствии с законодательными требованиями
  • Перевести средства в пользу государственного бюджета РФ
  • далее ...
Добрый день. Я работаю бухгалтером ООО. Банк прислал директору письмо с предложением открыть расчетный счет с начислением процентов на остаток. Как это можно сделать, и нет ли каких-то «подводных камней»?
Алексей Киселев
24 марта 2021
ответ эксперта

Алгоритм открытия аналогичен с обычным расчетным счетом. Индивидуальному предпринимателю или ООО следует собрать установленный пакет документов и предоставить их в банк лично или дистанционно. Многие банковские учреждения предлагают далее ...

Подскажите, чем отличается начисление процентов по вкладам и по остатку на счете?
Татьяна Демченко
24 марта 2021
ответ эксперта

Главным отличием банковского счета с процентами на остаток и вклада заключается в возможности снятия средств в любой момент. Депозит физических и юридических лиц снять ранее установленного срока довольно далее ...

Можно ли компенсировать расходы по РКО процентами на остаток?
Александр Вольнов
24 марта 2021
ответ эксперта

Да, это хороший вариант хотя бы частично компенсировать расходы. При наличии расчетного счета и стабильного остатка стоит задуматься о подключении функции начисления процентов. Полученный доход если не полностью далее ...

Мы отправили заявку в банк на открытие расчетного счета. Нам пришел отказ. В чем может быть проблема? Служба поддержки банка отвечает что-то невнятное.
Александр Вольнов
22 марта 2021
ответ эксперта

Банк имеет полное право отказаться открывать расчетный счет на основании требований ФЗ115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Наиболее часто причины отказы заключаются далее ...

У меня открыто ИП и есть банковский счет в нашем региональном банке. Недавно поступил звонок из крупного банка, и менеджер предложил перейти к ним на обслуживание. Обещал бесплатное обслуживание счета, бухгалтерию онлайн и другие плюшки. Ну, подумала, а почему бы и нет. Собрала документы, отправила в банк на открытие счета и вдруг мне приходит от них отказ. Сначала приглашают, потом отказывают. Я ничего не понимаю, что происходит. Причем указали, что я являюсь неблагонадежным клиентом, потому что не сдаю налоговые отчеты. Конечно, не сдаю, я же только открылась. Подскажите, что за беспредел, и можно ли как-то очистить мое честное имя?
Алексей Тюрин
24 марта 2021
ответ эксперта

Рекомендуем обратиться с жалобой в ЦБ РФ. На официальном сайте Центрального Банка есть специальная форма для подобных обращений https://www.cbr.ru/reception/. Укажите в жалобе, что банк отказывает далее ...

Добрый день! У нас был открыт расчетный счет ИП в банке «Онего». У него отозвали лицензию. У нас на счету было порядка 1,5 млн рублей. По страховке возвращают 1,4 млн, что делать с оставшейся суммой? Есть какой-то вариант её вернуть?
Татьяна Демченко
24 марта 2021
ответ эксперта

В соответствии с ФЗ177 вкладчики, в том числе ИП имеют право получить 100% возмещение счета, но не более 1,4 млн рублей в совокупности. Выплата производится госкорпорацией «Агентство по далее ...

Подскажите, что нам делать. У нас ИП, открыт счет в банке, который лишили лицензии. Страховую выплату сделали, но, она не покрыла всю сумму. В реестр обязательств банка перед вкладчиками нас не внесли.
Алексей Киселев
24 марта 2021
ответ эксперта

Вам необходимо предоставить в АСБ (Агентство по страхованию вкладов) подлинники следующих документов:

  • договор на открытие счета
  • приходный ордер с отметкой банка о внесении денежных средств или платежка далее ...
День добрый. У меня получилась такая неоднозначная ситуация. Был открыт в банке расчетный счет, там же взят кредит на 300 тысяч рублей. Кредит практически полностью погасил, осталось порядка 12 тысяч. Но, тут у банка отзывают лицензию. На расчетном счете у меня было где-то 15 тысяч. Банк закрылся, деньги я потерял, ну, подумал ладно, они забрали за кредит 12 тысяч, а 3, ну, и ладно. Недавно проверил свою кредитную историю и, оказалось, что этот последний платеж так и висит. То есть я должен несуществующему банку, ещё и тому, который забрал мои деньги. Как так?
Олег Касимский
24 марта 2021
ответ эксперта

Ваша ситуация достаточно частая. Когда банк лишается лицензии, все финансовые операции ему запрещены. То есть он не может списать с вас кредит, но и остаток на счету никуда далее ...

Добрый день. Я переехал в другой город и мне нужно закрыть расчетный счет. Можно это сделать удаленно, не посещая банк?
Мария Щербакова
24 марта 2021
ответ эксперта

Прекратить обслуживание в банковском учреждении можно путем посещения отделения банка или дистанционно. В условиях пандемии лучше выбрать последний вариант. Для закрытия счета необходимо уведомить менеджера банка о своем далее ...

Здравствуйте. Я индивидуальный предприниматель. Мне нужно внести мои наличные на мой расчетный счет. Это можно сделать?
Алексей Тюрин
24 марта 2021
ответ эксперта

Да, конечно, если средств на счете не хватает для оплаты товаров или услуг, предприниматель может внести нужную сумму несколькими способами:

  • Через терминал самообслуживания. Такой способ особенно актуален далее ...
Как ИП снять наличные, чтобы у налоговой не возникло вопросов?
Татьяна Демченко
24 марта 2021
ответ эксперта

Ведение предпринимательской деятельности предполагает получение дохода. Но как правильно вывести средства из оборота, чтобы у налоговой не было лишних поводов для проверки? Вывести прибыль можно переводом наличную карту далее ...

Добрый день. Часто слышу, что счета ИП блокируют. Очень не хочется оказаться в такой ситуации. Скажите, пожалуйста, за что могут заблокировать расчетный счет?
Александр Вольнов
24 марта 2021
ответ эксперта

Самой распространенной причиной блокировки расчетного счета является подозрение в сомнительных операциях на основании ФЗ №115. Банковское учреждение имеет все основания заблокировать счет, если есть причины предполагать, что ИП далее ...

Здравствуйте. Сложилась такая ситуация, мне заблокировали расчетный счет. Я считаю, что ошибочно, потому что никаких нарушений у меня нет. Что делать?
Олег Касимский
24 марта 2021
ответ эксперта

Прежде всего, необходимо обратиться в отделение банка с просьбой пояснить причину блокировки. Но не все финансовые учреждения готовы сообщать эту информацию. Если причина указана, необходимо доказать законность операции. далее ...

Добрый день. Подскажите, пожалуйста, как избежать блокировки счета ООО? Очень не хочется, чтобы появились претензии.
Александр Вольнов
24 марта 2021
ответ эксперта

Центробанк разработал ряд рекомендаций, которые помогут избежать блокировки счета. Они касаются организаций и предпринимателей, имеющих счет в банке. Блокировка счета может применяться к компаниям, которые на первый взгляд далее ...

Вот такая у нас ситуация. Внесли наше ООО в «черный список» Центробанка. Что делать? Есть какой-то вариант выхода из него или это навсегда и проще закрыть компанию?
Мария Щербакова
24 марта 2021
ответ эксперта

При подозрительных операциях по счету ООО банк вправе запросить документы с пояснениями. Если банк решает, что транзакция сомнительная, прекращается проведение операций по счету вплоть до полной блокировки. В далее ...

Подскажите, пожалуйста, как легально вывести деньги со счета ООО, чтобы избежать каких-либо претензий налоговой? Слышал, что есть какие-то схемы выводы через ИП.
Алексей Тюрин
24 марта 2021
ответ эксперта

При выборе организационно-правовой формы ООО нельзя свободно распоряжаться средствами со счета, как это возможно для ИП. Даже если учредитель компании один, просто снять деньги с расчетного счета нельзя. далее ...

Зарегистрировали ООО, получили бизнес-карту. Как её правильно использовать?
Александр Вольнов
24 марта 2021
ответ эксперта

Для распоряжения средствами на нужды компании можно открыть отдельный карточный счет. К этому счету привязывается несколько именных корпоративных карт, пользоваться которыми могут только держатели — сотрудники ООО. Корпоративная далее ...

Добрый день. У нас открыт расчетный счет. А есть какой-то вариант получать на него проценты?
Алексей Киселев
24 марта 2021
ответ эксперта

Наличие счета ООО позволяет не только принимать и отправлять платежи. Большинство банковских учреждений предлагают получать прибыль на остаток по счету. На остаточную сумму начисляются годовые проценты, а для далее ...

Подскажите, пожалуйста. Я ИП, хочу работать с партнером из Германии. Мне нужно открывать валютный счет или достаточно рублевого?
Александр Вольнов
24 марта 2021
ответ эксперта

Вам нужно открыть валютный счет. Дело в том, что счет в иностранной валюте необходим всем предпринимателям, которые заключают договора с иностранными партнерами. Помимо удобства проведения платежей в иностранной далее ...

Добрый день. Я открыл валютный счет, теперь мне говорят, что у меня еще какой-то транзитный счет. Это еще зачем? Партнер переводит мне деньги на мой валютный счет, а их зачисляют на транзитный. Что за схема?
Татьяна Демченко
24 марта 2021
ответ эксперта

Всё правильно. К каждому валютному счету всегда открывается дополнительный — транзитный. Он нужен для контроля поступлений из-за рубежа. Денежные средства от иностранных партнеров прежде всего зачисляются на транзитный далее ...

Здравствуйте, думаю работать с зарубежными партнерами. А как проводится валютный контроль в банке? Какие документы нужны для подтверждения операций?
Олег Касимский
24 марта 2021
ответ эксперта

По всем операциям, которые проводятся в валюте иностранных государств, банк обязан проводить валютный контроль. После зачисления средств на транзитный счет держатель получает уведомление. С этого момента в течение далее ...

Что необходимо для открытия валютного счета ИП и ООО?
Мария Щербакова
24 марта 2021
ответ эксперта

При открытии счета в иностранной валюте в банке, где уже есть расчетный счет ИП, необходимо подать соответствующее заявление и подписать договор. Необходимый пакет документов в банковском учреждении уже далее ...

День добрый. Наша компания открыла валютный счет. Нужно ли оповещать налоговую об открытии или это делает сам банк, также, как с расчетным?
Алексей Тюрин
24 марта 2021
ответ эксперта

При открытии валютного счета есть нюансы. Так, если вы открываете валютный счет на территории Российской Федерации, то информировать налоговую службу об открытии счета в иностранной валюте не нужно. далее ...

Добрый день. Подскажите, пожалуйста, нужно ли нам открывать спецсчет для участия в госзакупках. Планируем принять участие в тендере. Банк заявляет, что без спецсчета никак.
Олег Касимский
24 марта 2021
ответ эксперта

Да, банк абсолютно прав. С октября 2018 года в сфере государственных закупок требуется обязательное наличие спецсчета. Это по факту такой же счет в банке, но нужен он для далее ...

Здравствуйте. Скажите, а средства на спецсчете могут заморозить и вообще, какие операции банк имеет право проводить со спецсчетом?
Мария Щербакова
24 марта 2021
ответ эксперта

Определение «спецсчет» накладывает ряд ограничений на операции, которые можно проводить. Банковское учреждение вправе:

  • Заморозить средства в соответствии с законодательными требованиями
  • Перевести средства в пользу государственного бюджета РФ
  • далее ...
Добрый день. Я работаю бухгалтером ООО. Банк прислал директору письмо с предложением открыть расчетный счет с начислением процентов на остаток. Как это можно сделать, и нет ли каких-то «подводных камней»?
Алексей Киселев
24 марта 2021
ответ эксперта

Алгоритм открытия аналогичен с обычным расчетным счетом. Индивидуальному предпринимателю или ООО следует собрать установленный пакет документов и предоставить их в банк лично или дистанционно. Многие банковские учреждения предлагают далее ...

Подскажите, чем отличается начисление процентов по вкладам и по остатку на счете?
Татьяна Демченко
24 марта 2021
ответ эксперта

Главным отличием банковского счета с процентами на остаток и вклада заключается в возможности снятия средств в любой момент. Депозит физических и юридических лиц снять ранее установленного срока довольно далее ...

Можно ли компенсировать расходы по РКО процентами на остаток?
Александр Вольнов
24 марта 2021
ответ эксперта

Да, это хороший вариант хотя бы частично компенсировать расходы. При наличии расчетного счета и стабильного остатка стоит задуматься о подключении функции начисления процентов. Полученный доход если не полностью далее ...

Расскажите о нас своим друзьям
Дайтe обратную связь
Была ли эта страница Вам полезна?
/
Бонусы для клиентов
Активируйте любое количество партнерских спецпредложений
Часто ищут
Показать еще