При подозрительных операциях по счету ООО банк вправе запросить документы с пояснениями. Если банк решает, что транзакция сомнительная, прекращается проведение операций по счету вплоть до полной блокировки. В соответствии с требованиями ФЗ №115 финансовое учреждение обязано оповестить об этом Росфинмониторинг, где и принимается решение о включении в список.
Клиенты, попавшие в «черный список» теоретически могут из него выйти. Но и находясь в этом перечне можно открыть счет в другом банке и проводить операции. В ЦБ сообщают, что банк не имеет права отказывать клиенту в открытии счета если он находится в списке, но обязан проверять законность всех операций наравне с другими клиентами.
