Выберите ваш город
  • Екатеринбург
  • Казань
  • Краснодар
  • Москва
  • Нижний Новгород
  • Новосибирск
  • Омск
  • Санкт-Петербург
  • Уфа
  • Челябинск
  • Астрахань
  • Балашиха
  • Барнаул
  • Брянск
  • Волгоград
  • Воронеж
  • Ижевск
  • Иркутск
  • Калининград
  • Калуга
  • Кемерово
  • Киров
  • Красноярск
  • Курск
  • Липецк
  • Махачкала
  • Набережные Челны
  • Новокузнецк
  • Оренбург
  • Пенза
  • Пермь
  • Ростов-на-Дону
  • Рязань
  • Самара
  • Саратов
  • Сочи
  • Ставрополь
  • Тверь
  • Тольятти
  • Томск
  • Тула
  • Тюмень
  • Ульяновск
  • Хабаровск
  • Чебоксары
  • Ярославль
  • Главная
  • Вопросы и ответы
  • Добрый день. Часто слышу, что счета ИП блокируют. Очень не хочется оказаться в такой ситуации. Скажите, пожалуйста, за что могут заблокировать расчетный счет?

Добрый день. Часто слышу, что счета ИП блокируют. Очень не хочется оказаться в такой ситуации. Скажите, пожалуйста, за что могут заблокировать расчетный счет?

Александр Вольнов
24 марта 2021
ответ эксперта

Самой распространенной причиной блокировки расчетного счета является подозрение в сомнительных операциях на основании ФЗ №115. Банковское учреждение имеет все основания заблокировать счет, если есть причины предполагать, что ИП занимается отмыванием денег. Такая операция проводится по инициативе финансового учреждения и не предполагает необходимость уведомления клиента. Чаше всего страдают предприниматели, которые вносят и снимают наличные средства. Чтобы не попасть в категорию риска нужно знать причины блокировки р/с:

  • Транзакции на сумму более 600 000 рублей (такие операции контролирует Росфинмониторинг).
  • Перечисление ИП на личную карту, открытую в другом банке сумм более 100-200 тыс. рублей. Это не запрещено на законодательном уровне, но вызывает подозрения со стороны банка.
  • Регулярные переводы со счета в пользу физических лиц. Такие операции могут вызвать вопросы со стороны налоговой.
  • Несвоевременная уплата налогов/взносов. Если предприниматель вовремя не оплачивает взносы, то ФНС вправе затребовать блокировку счета. Восстановить работу счета после этого довольно сложно.
  • Операции по счету не соответствуют виду деятельности. Если, например, ИП оказывает образовательные услуги, а на счет приходят средства за покупку товаров.
  • Переводы со счета ИП лицам, признанным террористами или пособниками в экстремистов. Также это касается переводов в пользу ИП со стороны компаний, которые причастны к террористической деятельности.
Комментировать
0
Комментировать
Оставьте Ваш комментарий
Ваш ответ
Нам важно, что вы думаете
Расскажите о нас своим друзьям
Дайте обратную связь
Была ли эта страница Вам полезна?
/
Бонусы для клиентов
Активируйте любое количество партнерских спецпредложений
Часто ищут
Показать еще