Самой распространенной причиной блокировки расчетного счета является подозрение в сомнительных операциях на основании ФЗ №115. Банковское учреждение имеет все основания заблокировать счет, если есть причины предполагать, что ИП занимается отмыванием денег. Такая операция проводится по инициативе финансового учреждения и не предполагает необходимость уведомления клиента. Чаше всего страдают предприниматели, которые вносят и снимают наличные средства. Чтобы не попасть в категорию риска нужно знать причины блокировки р/с:
- Транзакции на сумму более 600 000 рублей (такие операции контролирует Росфинмониторинг).
- Перечисление ИП на личную карту, открытую в другом банке сумм более 100-200 тыс. рублей. Это не запрещено на законодательном уровне, но вызывает подозрения со стороны банка.
- Регулярные переводы со счета в пользу физических лиц. Такие операции могут вызвать вопросы со стороны налоговой.
- Несвоевременная уплата налогов/взносов. Если предприниматель вовремя не оплачивает взносы, то ФНС вправе затребовать блокировку счета. Восстановить работу счета после этого довольно сложно.
- Операции по счету не соответствуют виду деятельности. Если, например, ИП оказывает образовательные услуги, а на счет приходят средства за покупку товаров.
- Переводы со счета ИП лицам, признанным террористами или пособниками в экстремистов. Также это касается переводов в пользу ИП со стороны компаний, которые причастны к террористической деятельности.
