Выберите ваш город
  • Екатеринбург
  • Казань
  • Краснодар
  • Москва
  • Нижний Новгород
  • Новосибирск
  • Омск
  • Санкт-Петербург
  • Уфа
  • Челябинск
  • Астрахань
  • Балашиха
  • Барнаул
  • Брянск
  • Волгоград
  • Воронеж
  • Ижевск
  • Иркутск
  • Калининград
  • Калуга
  • Кемерово
  • Киров
  • Красноярск
  • Курск
  • Липецк
  • Махачкала
  • Набережные Челны
  • Новокузнецк
  • Оренбург
  • Пенза
  • Пермь
  • Ростов-на-Дону
  • Рязань
  • Самара
  • Саратов
  • Сочи
  • Ставрополь
  • Тверь
  • Тольятти
  • Томск
  • Тула
  • Тюмень
  • Ульяновск
  • Хабаровск
  • Чебоксары
  • Ярославль

Валютный контроль

Что такое валютный контроль Контролируемые операции Как проходит валютный контроль Как подтверждается законность операций Прохождение контроля в банке
Тарифы актуальны, последнее изменение
май
2021

Сотрудничество с зарубежными контрагентами требует открытия счета в иностранной валюте и прохождения валютного контроля. В соответствии с требованиями действующего законодательства РФ валютный контроль осуществляют банки, где открыт счет получателя инвалюты. Давайте посмотрим, какие требования к обороту средств существуют и зачем нужна проверка операций.

Что такое валютный контроль

Это ряд действий по отношению к участникам расчетов в иностранной валюте. Валютный контроль необходим для проверки движения средств и регулирования рынка национальной валюты. Отвечает за валютный контроль Центробанк РФ, который передает полномочия на проверку агентам с целью мониторинга операций в валюте иностранных государств. Такие организации несут ответственность за полноту и достоверность предоставленной информации о платежах, отправителях и получателях средств.

Контролируемые операции

В ФЗ-173 от 10.12.2003 указан полный перечень операций, которые подлежат мониторингу со стороны государства. В их число входят:

  • сделки по ценным бумагам (внутренние и внешние)
  • операции между резидентами и нерезидентами
  • транзакции в иностранной и национальной валюте
Пристальному вниманию со стороны уполномоченных организаций подлежат операции резидентов в инвалюте. А также контролю подлежат транзакции в пользу нерезидентов в рублях. Стоит отметить, что нерезиденты могут проводить операции в инвалюте в любом объеме.

Как проходит валютный контроль

Валютный контроль выполняют компании-посредники и банки, обеспечивающие расчетно-кассовое обслуживание. Разберемся, как он проводится по типовой транзакции.

Например, компания планирует перевести средства за товар иностранной организации. Для проведения операции необходим подтверждающий документ — счет-фактура. На данном этапе финансовая организация проверяет контрагента, используя информацию о банке получателе. После подтверждения транзакции банк вправе запросить в таможенной службе подтверждение о доставке товара. Если продукция прибыла в полном объеме, вопросов к покупателю не будет. Если сделка не завершена и отсутствуют объяснения со стороны клиента, финансовая организация может внести его в черный список.

Как подтверждается законность операций

В зависимости от особенностей сделки банк вправе запросить разные документы. Клиент обязан предоставить их в установленные сроки. На практике наиболее распространенными документами для подтверждения валютных операций являются:

  • документ, удостоверяющий личность
  • свидетельство о госрегистрации в качестве ИП или ООО
  • договор страхования
  • паспорт сделки
  • уведомления о переуступке прав и т.д.
  • справка о постановке на учет в качестве налогоплательщика
  • документы, имеющие отношение к совершению сделки
  • таможенная декларация

Прохождение контроля в банке

В Центробанк РФ валютные агенты отправляют документы на проверку. Агентами могут выступать как банки, так и компании-посредники. Для банковских учреждений валютный контроль является частью расчетно-кассового обслуживания. Выбор в пользу кредитных организаций продиктован:

  • возможностью бесплатного открытия валютного счета
  • помощью сотрудников банка в оформлении документации
  • скоростью проверок
  • временем зачисления средств после прохождения проверки
  • возможностью удаленного доступа к валютному счету
Тариф РКО может включать пункт — комиссия за обеспечение функций агента валютного контроля. Услуги, прежде всего, включают процедуру проверки сделок, а также оформление паспорта и справок по операциям.
Расскажите о нас своим друзьям
Дайте обратную связь
Свернуть
Выбрано банков
для сравнения
0
Банков для сравнения 0
Сравнение выбранных банков
Закрыть
Добавить банкЗакрыть
Альфа-Банк
Сбербанк
Тинькофф
Точка
Модульбанк
ВТБ
Локо-Банк
Открытие
Росбанк
Сфера
ДелоБанк
Совкомбанк
Промсвязьбанк
Уралсиб
ЮниКредит
Райффайзенбанк
УБРиР
Просто|Банк
Зенит
Фора-Банк
Норвик Банк