Выберите ваш город
  • Екатеринбург
  • Казань
  • Краснодар
  • Москва
  • Нижний Новгород
  • Новосибирск
  • Омск
  • Санкт-Петербург
  • Уфа
  • Челябинск
  • Астрахань
  • Балашиха
  • Барнаул
  • Брянск
  • Волгоград
  • Воронеж
  • Ижевск
  • Иркутск
  • Калининград
  • Калуга
  • Кемерово
  • Киров
  • Красноярск
  • Курск
  • Липецк
  • Махачкала
  • Набережные Челны
  • Новокузнецк
  • Оренбург
  • Пенза
  • Пермь
  • Ростов-на-Дону
  • Рязань
  • Самара
  • Саратов
  • Сочи
  • Ставрополь
  • Тверь
  • Тольятти
  • Томск
  • Тула
  • Тюмень
  • Ульяновск
  • Хабаровск
  • Чебоксары
  • Ярославль

СберБанк факторинг

  • До 100% финансирования от суммы поставки
  • Без ограничений по отсрочке платежа
  • Без дополнительных комиссий
Оставить заявку

СберБанк факторинг — что это

Факторинг — это финансовая услуга, целью которой является пополнение оборотного капитала поставщиков, подрядчиков и производителей, реализующих своих товары и услуги на условиях отсрочки платежа.

Факторинг позволяет сохранить клиента, которому принципиально важно получить отсрочку по оплате и при этом избежать возникновения кассового разрыва, связанного с временной нехваткой оборотных средств.

Чем факторинг отличается от кредита

Факторинг, равно как и банковский кредит, является способом финансирования бизнеса и пополнения оборотного капитала, однако по своему содержанию эти инструменты существенно различаются между собой.

Любой кредит закрывает только финансовый вопрос, в то время как факторинг представляет собой целый комплекс бухгалтерских, юридических и информационных услуг по управлению дебиторской задолженностью.

Однако в России к факторингу зачастую относятся как к альтернативе кредита и рассматривают его как банальное предоставление денег. Многие предприниматели не до конца осознают ценность услуг по сопровождению долга и считают, что компания-фактор просто пытается больше заработать на своей комиссии.

Кроме этого, факторинг отличается от кредита своими условиями. Так, он обходится дороже кредита на 5-10%, а средний срок его предоставления составляет всего полгода. Несмотря на это, факторинг все равно остается одним из лучших инструментов для решения проблем с дебиторской задолженностью и устранения кассовых разрывов.

Понять разницу между факторингом и кредитом проще всего при сравнении их условий в виде таблицы:

Факторинг Кредит
Полученные деньги — это актив, поставленный на бухгалтерский баланс организации Полученные деньги — это долг, который нужно обязательно вернуть
Доступен только при наличии договора с отсрочкой платежа Договор не нужен, главное соответствовать требованиям конкретного банка
Никаких ограничений по использованию средств, распоряжаться ими можно по своему усмотрению Зачастую займ носит целевой характер и тратить деньги можно только по назначению
Залог и поручительство не нужны Залог и поручительство не обязательны, но без них банк с высокой вероятностью не одобрит заявку по кредиту
Покупатель (клиент) обязательно должен быть предпринимателем При оформлении кредита не имеет значения, с кем именно сотрудничал бизнес

Кто может использовать СберФакторинг

Услуги СберБанк факторинга доступны предпринимателям (поставщикам, подрядчикам и производителям), работающим с клиентами на условиях отсрочки платежа. Отдельные факторинговые услуги, в частности, агентский и импортный факторинг, также доступны и покупателям.

Важно отметить! Для использования факторинга обязательно требуется договор с включенным условием об отсрочке платежа. Если соответствующее условие отсутствует и покупатель (клиент) банально просрочил оплату, воспользоваться услугами факторинговой компании не получится.

Преимущества СберФакторинга

Несколько факторинговых продуктов с разными условиями для предпринимателей.
Нет ограничений по сроку ведения предпринимательской деятельности.
Не требуется поручительство и оформление залога.
Опыт работы с покупателем не обязателен.
Автоматическая загрузка данных по поставкам.
Гибкое управление циклом поставки.
Экономия времени за счет подачи заявки и ее рассмотрения в режиме онлайн.
Прозрачное и понятное ценообразование, отсутствие скрытых платежей и комиссий.

Как работает факторинг в СберБанке

Предпринимателями доступно два факторинговых продукта — «Быстрое финансирование» и «Сервис возврата дебиторки».

«Быстрое финансирование» подходит для поставщиков широкой партнерской сети покупателей. Все оформление и непосредственно финансирование происходит в максимально сжатые сроки в режиме онлайн, что избавляет от необходимости личного посещения офиса.

«Сервис возврата дебиторки» — комплексный продукт, нацеленный на решение возникших проблем с дебиторской задолженностью. СберФакторинг самостоятельно наладит контроль за дебиторкой и проконтролирует, чтобы все платежи пришли своевременно. Также система автоматически напомнит дебиторам о необходимости внесения оплаты, а в случае просрочки направит требование о возврате долга.

Факторинг СберБанк: условия, проценты

Базовые условия финансирования от СберФакторинга выглядят следующим образом:

  • сумма от 1 до 500 миллионов рублей;
  • процентная ставка от 1,58% в месяц;
  • отсрочка платежа на срок до 200 дней;
  • любые цели получения средств;
  • отсутствие залога.

Итоговые условия сотрудничества определяются в индивидуальном порядке с учетом обстоятельств и особенностей конкретного случая.

Как оформить факторинг от СберБанка

В общем виде вся процедура оформления факторинга от Сбера выглядит следующим образом:

  1. Клиент заполняет заявку на сайте и дожидается звонка менеджера в ближайшее время. Специалист проводит бесплатную первичную консультацию, рассказывает об условиях сотрудничества и отвечает на все интересующие вопросы.
  2. Оставленная заявка рассматривается в кратчайшие сроки. В случае получения одобрения, клиенту необходимо подписать договор в личном кабинете на сайте.
  3. После успешного завершения поставки банк перечисляет деньги клиенту.

Все необходимые действия можно сделать онлайн на сайте, поэтому приезжать в офис, как правило, не обязательно.

Представленный перечень действий является примерным и может меняться в зависимости от специфики бизнеса и обстоятельств конкретного случая.

Какие документы нужны для оформления факторинга в СберБанке

В стандартный пакет документов для оформления факторинга в СберБанке входят:

  • паспорт руководителя организации;
  • учредительные документы юридического лица (обычно устав);
  • бухгалтерские документы компании за последний год;
  • документы о задолженностях или сведения о планируемой в будущем сделке.

При необходимости банк вправе запросить дополнительные документы и сведения.

СберФакторинг: отзывы

Отзывы о факторинге СберБанка положительные. Многие клиенты отмечают лояльные требования к бизнесу, удобство сервиса, возможность быстрого получения финансирования в течение 1 часа, а также крайне гибкие условия сотрудничества.

Серьезных проблем и недостатков у СберФакторинга нет. В качестве основного минуса клиенты выделяют периодические технические проблемы сервиса, которые, впрочем, устраняются специалистами в кратчайшие сроки.

Отзывы предпринимателей и юрлиц о Сбербанке
Вот, что думают о Сбербанке
patrenkov
18.10.2019
Пожалел, что обратился в Сбербанк. Началось все с безалаберности сотрудников – карту направили в отделение, где я не обсуживаюсь. Дальше больше – нет возможности отследить путь карты (в какое отделение она попала) и ко всему отменили электронное обращение попросить помощи не у кого. Буду обращаться в отделение, и менять банк.
Оценка пользователя:
Катерина Дорошук
08.08.2019
Отправляла запрос в Сбербанк на первый и второй транш по кредиту с господдержкой 2%. Несколько раз висла программа, не подписывалась заявка. В момент когда подписалась – возник сбой системы и кредит мне так и не одобрили. Может банк и хороший, но система не отлажена.
Оценка пользователя:
Федор Алексеевич
07.06.2023
Кредитные средства предложили еще заранее. Так что я просто открыл уже доступную линию. Условия — отличные, оформление полностью дистанционное, что считаю важнейшим плюсом. Вместе с этим есть возможность кредит взять даже наличными, если в этом возникает необходимость. Из минусов: есть скрытые платежи. В частности, за нецелевое использование предоставленных финансовых средств. Хотя такого пункта в договоре я так и не увидел. Только ссылку на то, что ознакомиться можно на официальном сайте банка.
Оценка пользователя:
Ангелина Малофеева
13.07.2023
Уже почти год со Сбербанком как юрлицо, а как физлицо, наверное, большую часть своей жизни. Все устраивает. Единственный нюанс был с выдачей бизнес-карты: надо было срочно, но не получилось. Минус звезда. В остальном все на высшем уровне. Деньги на расчетный счет поступают очень оперативно, банк не устанавливает жестких ограничений, даже при осуществлении больших переводов не возникает вопросов со стороны банка. Отдельно стоит подметить приложение для бизнеса – удобное и функциональное. Несмотря на то, что банк находится под санкциями, это абсолютно не влияет на качество его работы. Я довольна своим выбором и рекомендую Сбербанк как надежного партнера для ведения бизнеса.
Оценка пользователя:
Williambap
02.08.2021
Наша компания уже более 10 лет работает только со Сбербанком и ни разу мы об этом не пожалели. Да, есть интересные предложения у других банков, может быть ниже стоимость услуг, но, такого высокого уровня обслуживания клиентов, мы нигде не встречали
Оценка пользователя:
Ваш отзыв
Нам важно, что вы думаете
Расскажите о нас своим друзьям
Дайте обратную связь
Добавить инфо
Нашли ошибку?
Часто ищут
Показать еще
ТОП-5 БАНКОВ