Выберите ваш город
  • Екатеринбург
  • Казань
  • Краснодар
  • Москва
  • Нижний Новгород
  • Новосибирск
  • Омск
  • Санкт-Петербург
  • Уфа
  • Челябинск
  • Астрахань
  • Балашиха
  • Барнаул
  • Брянск
  • Волгоград
  • Воронеж
  • Ижевск
  • Иркутск
  • Калининград
  • Калуга
  • Кемерово
  • Киров
  • Красноярск
  • Курск
  • Липецк
  • Махачкала
  • Набережные Челны
  • Новокузнецк
  • Оренбург
  • Пенза
  • Пермь
  • Ростов-на-Дону
  • Рязань
  • Самара
  • Саратов
  • Сочи
  • Ставрополь
  • Тверь
  • Тольятти
  • Томск
  • Тула
  • Тюмень
  • Ульяновск
  • Хабаровск
  • Чебоксары
  • Ярославль

СберБанк факторинг

  • До 100% финансирования от суммы поставки
  • Без ограничений по отсрочке платежа
  • Без дополнительных комиссий
Оставить заявку

СберБанк факторинг — что это

Факторинг — это финансовая услуга, целью которой является пополнение оборотного капитала поставщиков, подрядчиков и производителей, реализующих своих товары и услуги на условиях отсрочки платежа.

Факторинг позволяет сохранить клиента, которому принципиально важно получить отсрочку по оплате и при этом избежать возникновения кассового разрыва, связанного с временной нехваткой оборотных средств.

Чем факторинг отличается от кредита

Факторинг, равно как и банковский кредит, является способом финансирования бизнеса и пополнения оборотного капитала, однако по своему содержанию эти инструменты существенно различаются между собой.

Любой кредит закрывает только финансовый вопрос, в то время как факторинг представляет собой целый комплекс бухгалтерских, юридических и информационных услуг по управлению дебиторской задолженностью.

Однако в России к факторингу зачастую относятся как к альтернативе кредита и рассматривают его как банальное предоставление денег. Многие предприниматели не до конца осознают ценность услуг по сопровождению долга и считают, что компания-фактор просто пытается больше заработать на своей комиссии.

Кроме этого, факторинг отличается от кредита своими условиями. Так, он обходится дороже кредита на 5-10%, а средний срок его предоставления составляет всего полгода. Несмотря на это, факторинг все равно остается одним из лучших инструментов для решения проблем с дебиторской задолженностью и устранения кассовых разрывов.

Понять разницу между факторингом и кредитом проще всего при сравнении их условий в виде таблицы:

Факторинг Кредит
Полученные деньги — это актив, поставленный на бухгалтерский баланс организации Полученные деньги — это долг, который нужно обязательно вернуть
Доступен только при наличии договора с отсрочкой платежа Договор не нужен, главное соответствовать требованиям конкретного банка
Никаких ограничений по использованию средств, распоряжаться ими можно по своему усмотрению Зачастую займ носит целевой характер и тратить деньги можно только по назначению
Залог и поручительство не нужны Залог и поручительство не обязательны, но без них банк с высокой вероятностью не одобрит заявку по кредиту
Покупатель (клиент) обязательно должен быть предпринимателем При оформлении кредита не имеет значения, с кем именно сотрудничал бизнес

Кто может использовать СберФакторинг

Услуги СберБанк факторинга доступны предпринимателям (поставщикам, подрядчикам и производителям), работающим с клиентами на условиях отсрочки платежа. Отдельные факторинговые услуги, в частности, агентский и импортный факторинг, также доступны и покупателям.

Важно отметить! Для использования факторинга обязательно требуется договор с включенным условием об отсрочке платежа. Если соответствующее условие отсутствует и покупатель (клиент) банально просрочил оплату, воспользоваться услугами факторинговой компании не получится.

Преимущества СберФакторинга

Несколько факторинговых продуктов с разными условиями для предпринимателей.
Нет ограничений по сроку ведения предпринимательской деятельности.
Не требуется поручительство и оформление залога.
Опыт работы с покупателем не обязателен.
Автоматическая загрузка данных по поставкам.
Гибкое управление циклом поставки.
Экономия времени за счет подачи заявки и ее рассмотрения в режиме онлайн.
Прозрачное и понятное ценообразование, отсутствие скрытых платежей и комиссий.

Как работает факторинг в СберБанке

Предпринимателями доступно два факторинговых продукта — «Быстрое финансирование» и «Сервис возврата дебиторки».

«Быстрое финансирование» подходит для поставщиков широкой партнерской сети покупателей. Все оформление и непосредственно финансирование происходит в максимально сжатые сроки в режиме онлайн, что избавляет от необходимости личного посещения офиса.

«Сервис возврата дебиторки» — комплексный продукт, нацеленный на решение возникших проблем с дебиторской задолженностью. СберФакторинг самостоятельно наладит контроль за дебиторкой и проконтролирует, чтобы все платежи пришли своевременно. Также система автоматически напомнит дебиторам о необходимости внесения оплаты, а в случае просрочки направит требование о возврате долга.

Факторинг СберБанк: условия, проценты

Базовые условия финансирования от СберФакторинга выглядят следующим образом:

  • сумма от 1 до 500 миллионов рублей;
  • процентная ставка от 1,58% в месяц;
  • отсрочка платежа на срок до 200 дней;
  • любые цели получения средств;
  • отсутствие залога.

Итоговые условия сотрудничества определяются в индивидуальном порядке с учетом обстоятельств и особенностей конкретного случая.

Как оформить факторинг от СберБанка

В общем виде вся процедура оформления факторинга от Сбера выглядит следующим образом:

  1. Клиент заполняет заявку на сайте и дожидается звонка менеджера в ближайшее время. Специалист проводит бесплатную первичную консультацию, рассказывает об условиях сотрудничества и отвечает на все интересующие вопросы.
  2. Оставленная заявка рассматривается в кратчайшие сроки. В случае получения одобрения, клиенту необходимо подписать договор в личном кабинете на сайте.
  3. После успешного завершения поставки банк перечисляет деньги клиенту.

Все необходимые действия можно сделать онлайн на сайте, поэтому приезжать в офис, как правило, не обязательно.

Представленный перечень действий является примерным и может меняться в зависимости от специфики бизнеса и обстоятельств конкретного случая.

Какие документы нужны для оформления факторинга в СберБанке

В стандартный пакет документов для оформления факторинга в СберБанке входят:

  • паспорт руководителя организации;
  • учредительные документы юридического лица (обычно устав);
  • бухгалтерские документы компании за последний год;
  • документы о задолженностях или сведения о планируемой в будущем сделке.

При необходимости банк вправе запросить дополнительные документы и сведения.

СберФакторинг: отзывы

Отзывы о факторинге СберБанка положительные. Многие клиенты отмечают лояльные требования к бизнесу, удобство сервиса, возможность быстрого получения финансирования в течение 1 часа, а также крайне гибкие условия сотрудничества.

Серьезных проблем и недостатков у СберФакторинга нет. В качестве основного минуса клиенты выделяют периодические технические проблемы сервиса, которые, впрочем, устраняются специалистами в кратчайшие сроки.

Отзывы предпринимателей и юрлиц о Сбербанке
Вот, что думают о Сбербанке
Сергей Анискевич
08.06.2023
Не рекомендую связываться с данным банком предпринимателям. Во-первых, тарифы здесь одни из самых дорогих. Во-вторых, поддержка — просто никакая. Чтобы получить подтверждение транзакции, нужно ожидать на линии 15 минут. И затем услышать, что документы дают только в рабочее время. Ну и самое главное: куча ограничений. И на количество операций, и на сумму съема наличных.
Оценка пользователя:
Виталий К.
05.12.2022
Являюсь предпринимателем уже много лет, а недавно после консультаций с коллегами решил подключить услугу эквайринга в Сбербанке и полностью перевести бизнес в этот банк. Не зря. Представители Сбера мне быстро и качественно помогли его настроить. Для открытия счета понадобилось минимальное количество документов, весь процесс прошел быстро и без проблем. Стоимость обслуживания вполне приемлема, а терминал предоставили бесплатно. Был приятно удивлен наличием удобного мобильного приложения СберБизнес. Деньги всегда под рукой. Можно не только контролировать расходы и доходы своего бизнеса, но и проводить полную аналитику, что очень помогает в планировании.
Оценка пользователя:
Никос
12.03.2019
Напрягает проблема с терминалами - их просто нет. Чтобы снять деньги, приходится ехать за 100 км до ближайшего банкомата, что очень неудобно. Из-за этого срываются сроки расчетов с поставщиками и возникают сложности. Просьба установить больше банкоматов, особенно в малонаселенных пунктах.
Оценка пользователя:
Оксана АБ
25.07.2019
Живу в пригороде и обсуживаюсь в Сбербанке не первый год. Относительно недавно нужно было перечислить деньги поставщику, а банкомат не работал (он у нас всего 1). Решила попробовать услуги инкассации. Начала пополнять счет – возник сбой в системе и деньги не перечислили. Менеджеры банка оперативно устранили проблему и оплата прошла в срок. Благодарю за квалифицированную помощь.
Оценка пользователя:
Ольга ИП
26.05.2023
Я все же решилась открыть собственное ИП. С выбором банка долго не размышляла. Сбербанк — крупнейший, а поэтому и должен быть самым продвинутым. И я не прогадала! Открытие счета — пара минут дела, можно сделать дистанционно. Менеджер детально проконсультировал по тарифным планам, помог подобрать исходя из кодов ОКВЭД. Поэтому смело рекомендую к сотрудничеству! Информационная и консультационная поддержка на высоте на любом этапе сотрудничества: как при подписании договора, так и после.
Оценка пользователя:
Ваш отзыв
Нам важно, что вы думаете
Расскажите о нас своим друзьям
Дайте обратную связь
Добавить инфо
Нашли ошибку?
Часто ищут
Показать еще
ТОП-5 БАНКОВ