Статья будет полезна читателям, которые находятся в поиске удобного, надежного и выгодного банка для бизнеса.
Для работы ИП и ООО необходимо открыть расчетный счет, подключить онлайн-кассу, настроить эквайринг и провести другие мероприятия, связанные с финансовой деятельностью предприятия. Заключая договор со СберБанком, вы можете не только закрыть основные задачи, но и получить множество дополнительных сервисов и продуктов, которые будут полезным малому бизнесу.
Чем привлекателен СберБанк малому бизнесу и ИП
Малому бизнесу и ИП приходится каждый день сталкиваться со сложными задачами, которые касаются финансов. Решить любые проблемы на стадии открытия и функционирования предприятия поможет СберБанк.
Специально для предпринимателей банк создал уникальный сервис СберБанк Бизнес, который поможет закрыть сразу несколько задач:
зарегистрировать бизнес;
открыть расчетный счет;
подключить эквайринг;
оформить выгодный кредит;
подключить онлайн-бухгалтерию;
настроить онлайн-кассу;
осуществить внешнеэкономические операции и т.д.
Банк позаботился о выгоде для клиентов. С данным инструментом вы не только сможете быстро и безопасно совершать нужные операции, но и получать различные бонусы и привилегии.
СберБанк Бизнес: регистрация своего дела через банк
Преимущества регистрации бизнеса через СберБанк Бизнес
Не нужно платить госпошлину
Не нужно посещать Федеральную налоговую службу (ФНС)
Помощь с документами
Банк автоматически соберет нужный пакет документов по вашим отправленным файлам.
Бесплатный расчетный счет
После оформления в налоговой СберБанк откроет вам счет совершенно бесплатно.
Чтобы зарегистрировать бизнес, достаточно:
Заполнить заявку на сайте СберБанка.
Передать необходимые документы сотруднику банка лично в офисе или на выездной встрече и подписать их. Банк отправит в этот же день бумаги в ФНС. В течение трех дней налоговая зарегистрирует предприятие, и вы сможете начать работать.
Что необходимо иметь с собой при встрече с менеджером банка:
паспорт гражданина РФ;
номер СНИЛС;
доступ в СберБанк Онлайн;
смартфон на базе Android не ниже версии 7.0 или iOS не ниже 13.6;
документы, подтверждающие юридический адрес (при регистрации ООО).
Открытие расчетного счета в СберБанк Бизнес: тарифы на РКО
Открыть расчетный счет в СберБанке для бизнеса вы можете совершенно бесплатно. Для этого даже не потребуется идти в офис банка – сделать это можно на сайте или в приложении. К тому же, если у вас не будет входящих и исходящих операций по счету, обслуживание будет тоже бесплатным.
Вы можете выбрать необходимый пакет услуг исходя из организационно-правовой формы и особенностей бизнеса. Для ИП и ООО сегодня доступны пакеты:
«Легкий старт»;
«Набирая обороты» − стандартный и двойной;
«Полным ходом» − стандартный и двойной.
Специально для индивидуальных предпринимателей банк предлагает пакет услуг «Только для ИП».
СберБанк Бизнес предлагает своим клиентам несколько вариантов кредитов в зависимости от целей и особенностей бизнеса. Вы также можете оставить заявку на сайте банка, дождаться звонка менеджера для уточнения условий, выбрать подходящий вариант, предоставить необходимые документы и отправить заявку.
Кредиты для бизнеса в СберБанке
Название кредита
Кредит Оборотный
Кредит Инвестиционный
Овердрафт
Кредит на Проект
Цели
- Пополнение оборотных средств - Осуществление текущих расходов - Исполнение текущих, государственных и экспортных контрактов - Финансирование любых целей без подтверждения целевого использования - Рефинансирование оборотных кредитов других банков
- Рефинансирование задолженности перед банками и лизинговыми компаниями - Приобретение жилой или коммерческой недвижимости под залог приобретаемых объектов - Покупка транспорта и оборудования для хозяйственной деятельности
Оплата срочных платежей при недостатке средств на счете
- Развитие бизнеса - Начало деятельности в новой сфере - Модернизация производства - Любые бизнес-цели под залог доходной недвижимости
Срок кредита
До 36 месяцев
До 180 месяцев
До 36 месяцев
До 120 месяцев
Процентная ставка
От 13%
От 13%
От 16%
От 12,5%
Сумма
От 100 000 ₽
От 100 000 ₽
До 34 млн ₽
От 2,5 млн ₽
Какие документы нужны для подачи заявки:
бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, управленческие данные, декларации;
документы по залогу (если оформляется кредит с залогом);
учредительные документы.
Удобным инструментом при ведении бизнеса станет кредитная карта для бизнеса. СберБанк предлагает малому бизнесу или ИП следующие привилегии:
льготный период;
лимит до млн рублей без залога;
бесплатное обслуживание для некоторых категорий клиентов.
Онлайн-бухгалтерия − это облачный сервис для ведения учета без привязки к стационарному компьютеру. Все данные хранятся в интернете на серверах оператора.
СберБанк предлагает для бизнеса несколько тарифов онлайн-бухгалтерии в зависимости от организационно-правовой формы и условий:
1. Бухгалтерия для ИП: для ИП на УСН 6% без сотрудников.
Стоимость: 350 рублей в месяц.
2. Моя бухгалтерия Онлайн: для ИП или ООО на УСН, патенте и ОСНО, с сотрудниками и без.
Стоимость:
без сотрудников – 840 рублей в месяц или 8 397 рублей в год;
до 5 сотрудников – 1624 рубля в месяц или 16 188 рублей в год;
максимальный – 2923 рубля в месяц или 29 232 рубля в год.
3. Моя бухгалтерия Аутсорсинг: для ИП и ЮЛ на АУСН с сотрудниками и без.
Стоимость:
нулевой – для ОСНО, УСН, Патент, ЕСХН − квартал за 1 рубль, далее 900 рублей в месяц;
базовый – для УСН 6 % и Патент − квартал за 1 рубль, далее от 2900 рублей в месяц для ИП и от 3 300 рублей в месяц для ЮЛ;
стандартный – для УСН 15% или ОСНО − квартал за 1 рубль, далее от 5 550 рублей в месяц для ИП и от 6 850 рублей в месяц для ЮЛ.
4. Бухгалтерия Аутсорсинг для АУСН: для ИП или ООО на АУСН с сотрудниками.
Стоимость:
стартовый − квартал за 1 рубль, далее 7500 рублей в месяц для ИП и 9400 рублей в месяц для ООО;
продвинутый − квартал за 1 рубль, далее 10 700 рублей в месяц для ИП и 12 700 рублей в месяц для ООО;
сотрудники − квартал за 1 рубль, далее 4500 рублей в месяц для ИП и ООО.
Онлайн-кассы являются незаменимой частью работы предприятия. Они печатают чеки, сохраняют информацию на специальном накопителе данных, шифруют эти данные и передают их оператору фискальных данных (ОФД), который онлайн отправляет эту информацию в ФНС.
Для приема платежей от клиентов СберБанк предлагает бизнесу выбрать наиболее удобную и выгодную онлайн-кассу.
1. Покупка онлайн-кассы Эвотор. Стоимость: от 20 400 до 26 400 рублей.
Преимущества:
маркировка;
торговля алкоголем;
номенклатурный учет.
2. Аренда онлайн-кассы Эвотор: включены онлайн-касса, фискальный накопитель, электронная подпись, договор с ОФД и регистрация в ФНС. Стоимость: обслуживание в зависимости от пакета составит от 0 до 19 999 рублей.
Преимущества:
маркировка;
торговля алкоголем;
номенклатурный учет;
контроль бизнеса.
3. Касса и эквайринг в мобильном приложении «Мобильный кассир». Стоимость: от 0 до 300 рублей в зависимости от наличия фискализации.
Преимущества: для приема оплаты достаточно одной онлайн-кассы и смартфона.
4. Использование облачной кассы Эвотор. Стоимость: от 1500 до 2300 рублей.
Для предпринимателей, которые ведут бизнес с иностранными партнерами, СберБанк предлагает продукты и сервисы ВЭД, связанные с внешнеэкономической деятельностью. С помощью данных сервисов ООО и ИП могут вести международный бизнес с расчетами в национальных валютах.
С помощью данных сервисов ООО и ИП могут вести международный бизнес с расчетами в национальных валютах. В СберБанке бизнес может подобрать нужное решение для ВЭД и открыть валютный счет, а также получить бесплатную консультацию.
Также банк предоставляет бизнесу сервисы для международных расчетов:
уведомления валютного контроля;
таможенные платежи;
покупку и продажу валют;
возмещение НДС и акцизов;
«Бизнес-миссию Онлайн»;
ВЭД с Индией;
работу с Китаем.
СберБанк Бизнес интернет-банк
Для удобства работы ИП и ООО могут воспользоваться интернет-банком.
К преимуществам интернет-банка СберБанк бизнес можно отнести:
возможность работать с любого устройства: как с компьютера, так и с телефона;
настройку доступа к данным и функциям для разных сотрудников;
персональную настройку виджетов и меню.
Для входа в интернет-банк необходимо ввести СМС-пароль или обычный пароль. Таким же способом вы сможете подписывать документы после их создания.
Функции интернет-банка от СберБанка:
открытие новых счетов онлайн и изменение режима работы с ними;
создание платежей, подписание документации и контроль за статусом исполнения;
Чтобы онлайн управлять операциями в компании, можно также скачать на свой смартфон приложение СберБанк Бизнес Онлайн. Оно доступно как для Android, так и для iOS.
С помощью мобильного приложения СберБизнес вы сможете:
оплачивать и выставлять счета;
переводить деньги;
работать с зарплатами сотрудников;
управлять ВЭД.
Скачать приложение можно на сайте СберБанка или в магазине приложений.
E-invoicing
Также клиента СберБанка могут подключить электронный документооборот.
Данный сервис позволяет ООО и ИП:
формировать акты и счета-фактуры быстро и онлайн;
скачивать документы и заверять электронной подписью;
отправлять документы контрагентами из любого места;
экономить на печати документов, доставке и хранении;
работать с любой маркированной продукцией;
выставлять и изменять цены на товары и услуги.
Банк предлагает клиентам три тарифа ЭДО:
Бесплатный – 0 рублей;
Базовый – 360 рублей в месяц;
Расширенный – 595 рублей в месяц.
Чтобы выбрать подходящий тариф и не переплачивать, внимательно ознакомьтесь с условиями и функционалом каждого варианта.
Клиенты СберБизнеса могут в любой момент обратиться в службу поддержки и задать интересующие вопросы.
Горячая линия:
с мобильных устройств – 0321;
с городского номера − 8 800 555-57-77;
из-за рубежа − 8 495 665-57-77.
Внимание, с 1 июля 2023 года все СМС-сообщения корпоративным клиентам СберБанка приходят с номера 0321, а не 900.
Другие сервисы для бизнеса от СберБанка
Всего клиентам СберБанк Бизнес доступно более 40 сервисов. Некоторые предлагаются клиентам бесплатно в зависимости от подключенного пакета услуг, а некоторые предоставляются за дополнительную плату.
Помимо перечисленных сервисов, ООО и ИП могут облегчить и ускорить работу с помощью сервисов:
СберРейтинг – позволяет оценить компании онлайн и выявить риски блокировки операций по 115-ФЗ;
Работа.ру – можно разместить вакансии и искать сотрудников на специальной площадке;
Электронная подпись от ФНС;
СберЧаевые – позволяет вашим сотрудникам получать чаевые онлайн;
Юрист для бизнеса – консультации юристов;
Проверка штрафов и начислений;
Электронный архив – для хранения документов в облаке;
Бизнес-аналитика – позволяет провести анализ работы предприятия по нужным параметрам и другие.
Итоги
Для малого бизнеса банк предлагает регистрацию бизнеса, открытие расчетного счета, подключение эквайринга, настройку онлайн-кассы, составление и подпись документов онлайн, аналитику, проверку контрагентов, расчеты с иностранными клиентами и многое другое.
Чтобы получить неограниченный функционал, обезопасить и ускорить финансовые процессы, ООО и ИП могут стать клиентами СберБанк Бизнеса.
Для удобства работы клиенты могут контролировать все процесс в онлайн-банке или в приложении СберБанк Бизнес Онлайн.
Эквайринг как эквайринг. Заявку приняли, через 2 дня приехали, поставили терминалы. Ничего толком не объяснили: что, как пользоваться, как настраивать. Но разобрались сами. Комиссии — да как и в других банках, примерно один в один. Сбои были, хоть и редкие. Ну и за обслуживание по ФЗ-54 требуется абонплату вносить. Кажется, её нет только для тех, кто использует оплату по QR-коду. Но многих такой вариант переводов почему-то не устраивает.
Ликвидировали организацию (помогал юротдел). На расчетном счету Сбербанка осталась денежная сумма, которую просто не смогли снять после ликвидации. Менеджер Сбербанка сказал, что деньги ушли в пользу банка и вернуть их можно только через арбитражный суд, на который нужно потратить 55000 рос. руб. После жалобы направленной в головной офис проблема была решена.
Удобные условия для ИП и ООО, даже для начинающих. Есть полноценная поддержка и помощь с оформлением отчетов и другой документации, всегда вежливое и отзывчивое отношение. Грамотные и компетентные сотрудники, которые подскажут верное направление и проконсультируют по юридическим вопросам, в том числе по налогам.
Выбрали отделение Сбербанка для своего ИП абсолютно случайно. Персонал оказался очень приветливый и высококвалифицированный. Наш менеджер оперативно отвечает на все возникающие вопросы, счет был открыт в считанные минуты. Более того, персонал помог избежать серьезных проблем с нашими контрагентами, за что выражаю искреннюю благодарность.
Расчетный счет в Сбербанке держу уже несколько лет. Все круто, все устраивает, за исключением комиссий за работу с наличностью или валютой. У других банков все же чуть ниже, но и качество услуг у последних хуже (знаю от знакомых предпринимателей). Так что здесь предприниматель вправе сам выбирать, что для него важнее: стабильность или низкие цены. Сбои все же случались, но преимущественно только в выходные дни, в вечернее время. Видимо, у них именно тогда занимаются профилактическими работами.
