Регистрация в налоговой инспекции — первый шаг для легального ведения бизнеса. Самой простой формой предпринимательства без организации юридического лица является индивидуальный предприниматель (ИП). Разберемся, как открыть ИП, с чего начать, сколько стоит открыть ИП в налоговой, и есть ли возможность сэкономить при его открытии в 2024 году?
Открывайте ИП, только когда вы готовы начать бизнес. Заранее это делать не стоит. Помните, что ИП обязаны уплачивать взносы в ПФР и ФОМС с момента государственной регистрации, независимо от того, есть у них доход или нет.
Выбирайте систему налогообложения в соответствии с видом вашего бизнеса, предполагаемыми доходами, количеством наёмных работников. Обратите внимание на специальные налоговые режимы, доступные только ИП — патент, налог на профессиональный доход.
Открывайте расчетный счет в надёжном банке. Посмотрите, какие услуги он предлагает ИП, всё ли там есть, что нужно вам — эквайринг, кредиты, удалённое управление. Используйте возможности банков на 100%.
Затраты на регистрацию в ИФНС
Как открыть ИП в 2024 году. Прежде всего, необходимо подготовить документы, и выбрать способ их передачи в налоговую инспекцию. При регистрации деятельности ИП необходимо оплатить государственную пошлину за подачу и рассмотрение документов. Её размер установлен статьей 333.33 НК РФ и составляет 800 руб.
Документы на регистрацию ИП подать можно несколькими способами, причём есть возможность сэкономить на госпошлине. Рассмотрим варианты подачи документов, используемые для того, чтобы открыть ИП для начинающих:
Личный визит в ФНС. Подготовьте заявление, заполненное по форме Р21001, квитанцию об оплате госпошлины, копию документа, удостоверяющего личность, и 2 экземпляра заявления о переходе на УСН, конечно если вы хотите на него перейти. Госпошлина составить 800 рублей. Налоговая регистрация ИП займет не больше 3 рабочих дней. Самостоятельная регистрация ИП — вполне рабочий вариант, основную сложность в котором составляет оформление заявления и необходимость посещения налоговой инспекции.
Регистрация ИП онлайн. Копии документов сдаются через портал Госуслуг или сайт ФНС. Но, заверять их нужно усиленной электронной цифровой подписью. В соответствии с поправками ФЗ от 29.07.2018 № 234-ФЗ пакет документов на регистрацию, заверенный усиленной цифровой подписью и поданный в электронном виде, отменяет оплату госпошлины. Если ЭЦП отсутствует, документы сдаются через портал Госуслуг, госпошлина платится. Электронная регистрация ИП пройдет бесплатно, она позволит сэкономить на госпошлине. Либо вообще её не платить, но понадобиться создать ЭЦП, что тоже требует денег, либо уменьшить пошлину на 30%. Открытие ИП онлайн — самый выгодный вариант.
Почта России. Вы можете отправить документы на регистрацию почтой России ценным письмом с уведомлением о вручении и описью вложения. Госпошлина платится в полном объеме, плюс затраты на почтовое отправление и заверение вашей подписи на заявлении у нотариуса.
Доверенное лицо. Документы на регистрацию физических лиц в качестве ИП может сдать третье лицо по доверенности. Вам потребуется посетить нотариуса, оформить доверенность. При регистрации ИП стоимость нотариальных услуг зависит от региона и обычно составляет не менее 1 300-1 500 руб., к этой сумме прибавляйте 800 р. госпошлины.
Компании-регистраторы. Заказ открытия ИП «под ключ» обойдется дороже 800 рублей, но посредники предлагают спектр услуг, и вы можете быть уверены, что открытие ИП пройдет без отказа. Что включает цена услуги «Зарегистрировать ИП под ключ»? Подготовку пакета документов, консультации по выбору системы налогообложения, подбор кодов ОКВЭД, оформление ЭЦП, подачу и получение документов без участия клиента, сопровождение в ФНС и многое другое. Это самый дорогой вариант, но и самый надёжный.
Однако и здесь можно сэкономить. Как? Обратитесь в один из банков, предлагающих зарегистрировать бизнес. Например, Тинькофф, Точка, Локо-Банк или ВТБ. С их помощью вы сможете бесплатно зарегистрировать ИП и открыть расчетный счет
Бесплатно и без походов в налоговую регистрируйте ИП или ООО с помощью банков. Готовый бизнес за несколько дней, документы на регистрацию за несколько минут — это реально!
Сэкономьте до 4 000 рублей на уплате госпошлины. Подавайте документы на регистрацию в электронной форме. Пользуйтесь современными сервисами для регистрации.
Что делать, если отказали в регистрации
Ошибки при оформлении документов, заполнении заявления, приводят к отказу в государственной регистрации в качестве ИП. Вы сможете обратиться в ИФНС повторно в течение трех месяцев после отказа и не платить госпошлину повторно, но сделать это можно только один раз. Для исключения ошибок внимательно изучите требования к оформлению документов. Инструкции по государственной регистрации ИП стандартные, но если есть сомнения — лучше обратитесь к профессионалам и закажите открытие бизнеса «под ключ».
Подведя итоги, сведем основные расходы на регистрацию ИП, в таблицу. В результате чтобы открыть ИП цена посреднических и госуслуг будет следующей:
Статья расходов
Сумма
Госпошлина за регистрацию ИП
800 рублей. Пошлина не взимается, если документы подаются в электронном виде, заверенные усиленной ЭЦП.
Услуги профессиональных регистраторов
500 – 5 500 рублей
Оплата почты или курьера
200 – 1 000 рублей
Услуги нотариуса
1300 — 1 500 рублей
Итого (возможная стоимость)
От 0 до 5 500 рублей
ИП зарегистрировано, что дальше?
Приобретаем кассовый аппарат
Хотя необходимость онлайн-касс для ИП продолжает обсуждаться, для большинства видов деятельности они обязательны. Если вам нужна онлайн-касса, сравните предложения разных поставщиков, особенно банковские программы, чтобы найти оптимальный вариант по цене и функционалу.
Выбирая кассу, учитывайте множество характеристик: Wi-Fi, совместимость с 1С, наличие аккумулятора и автоотреза чеков, тип экрана, скорость печати и ширину чека. Цена зависит от функционала и колеблется от 9 000 до 20 000 рублей и выше. Добавьте к этому расходы на интернет (около 500 рублей в квартал) и услуги оператора фискальных данных (от 3000 рублей в год).
Первоначальные затраты могут показаться высокими, особенно для малого бизнеса, однако налоговый вычет до 18 000 рублей существенно снизит общую сумму расходов. В итоге, реальные затраты в первый год составят всего 7 000-10 000 рублей. Не забудьте воспользоваться этим налоговым вычетом!
Используйте налоговый вычет до 18 000 рублей для ИП на установку онлайн-касс.
Получаем лицензию для ИП
Некоторые виды деятельности, доступные малому бизнесу, требуют обязательного лицензирования. К ним относятся, например, медицинская, детективная, фармацевтическая и образовательная деятельность. Отдельно стоит упомянуть пассажирские перевозки: лицензия необходима для автобусов вместимостью более 8 человек (за исключением перевозок для собственных нужд). Также лицензированию подлежат производство и продажа алкоголя, оборот лома цветных металлов, эксплуатация химически опасных объектов и другие виды деятельности.
Стоимость лицензий разная, регламентируется ФЗ от 04.05.2011 № 99-ФЗ «О лицензировании отдельных видов деятельности».
Кроме лицензирования, может потребоваться экспертиза, приведение помещений в соответствие с санитарными нормами, разработка специальных программ и приобретение необходимого оборудования. Все это существенно увеличивает общие затраты на открытие бизнеса.
Сопутствующие расходы
Открытие расчетного счета – важный, но не всегда обязательный шаг для ИП. Если ваш ежемесячный оборот (включая аренду и расходы) не превышает 100 000 рублей, можно обойтись и без него, оплачивая налоги и расчеты с контрагентами наличными. Это позволит сэкономить на абонентской плате. Однако, ведение учета вручную будет сложнее. Большинство ИП всё же предпочитают расчетный счет, поскольку безналичный расчет широко распространен, а отказ от него из-за экономии на банковском обслуживании может привести к потере клиентов. Современные банки предлагают выгодные тарифы для малого бизнеса, часто включающие дополнительные услуги (онлайн-бухгалтерию, интернет-банк, электронный документооборот) или вовсе бесплатное обслуживание при отсутствии операций. Рекомендуем выбрать банк с условиями, наиболее подходящими именно вашему бизнесу.
Что касается печати, то она не является обязательной для ИП. Несмотря на это, многие контрагенты предпочитают видеть её на договорах. Стоимость печати варьируется от 500 рублей за простую до значительно большей суммы за печать со сложной защитой от подделок.
Обязательные выплаты
Каждый ИП обязан оплачивать страховые взносы, размер которых в 2024 году составляет 49 500 руб. при доходе до 300 000 рублей в год. Данные суммы вносятся независимо от дохода, есть у вас работа или нет, оплата обязательна с момента регистрации ИП и до его исключения из ЕГРИП. Если предприниматель зарабатывает больше 300 000 рублей в год, то в ПФР в пользу страховой части отчисляется 1% от объема превышения дохода.
Важно помнить, что страховые взносы ИП начисляются с момента регистрации, независимо от начала фактической деятельности. Если вы зарегистрировались, например, 1 января, то обязаны платить взносы с этой даты, даже если бизнес ещё не приносит доход. Учитывайте это при планировании запуска вашего предприятия.
Вывод
В нашей статье мы подробно рассказали о том, сколько стоит зарегистрировать ИП. Как видите, ИП можно открыть бесплатно или просто заплатив пошлину, но помните, что вы должны с момента регистрации оплачивать страховые взносы, покупать и устанавливать онлайн-кассы, открывать расчетный счет и т.п. Рекомендуем открывать ИП тогда, когда вы готовы начать бизнес-деятельность, чтобы доходы от предпринимательства могли сразу покрыть взносы, оплату счета, использование кассы, расходы на лицензирование.
Расскажите о нас своим друзьям