Тинькофф Банк может предложить своим клиентам полный набор инструментов для эффективного управления бизнесом. В этой статье разберем подробнее, какие продукты и сервисы могут стать незаменимыми помощниками для предпринимателей.
Чем привлекателен Тинькофф для бизнеса?
Открытие счета в Тинькофф позволяет получить доступ к удобному онлайн-банкингу, надежной системе защиты данных и процессам работы с аккаунтом без посещения офиса. Кроме того, компания предоставляет своим клиентам возможность использовать широкий выбор платежных инструментов и сервисов электронной коммерции, что делает работу с финансами быстрой и эффективной.
Также Тинькофф предоставляет бизнесу различные услуги по выдаче кредитов и займов. Благодаря простой процедуре подачи заявки на сайте компании и минимальным требованиям к документации клиенты могут быстро получить необходимые финансовые средства для развития своего бизнеса. Более того, Тинькофф предлагает услуги по управлению ликвидностью и инвестированию, что делает его надежным партнером для бизнеса в любой ситуации.
Через банк Тинькофф можно открыть ИП или ООО. Банк сам заполнит все необходимые документы и отправит их в налоговую службу. На почту клиенту придут уже готовые документы о регистрации бизнеса. Все это займет не более пяти рабочих дней. После того, как бизнес пройдет регистрацию в ФНС, банк бесплатно откроет расчетный счет для ИП или ООО.
Посещать банк при этом не нужно. Для регистрации бизнеса через Тинькофф нужно оставить заявку на сайте. Менеджер банка свяжется с вами и назначит встречу в удобное для вас место и время. На встрече нужно будет подписать необходимые документы.
Тинькофф бизнес: тарифы на РКО
Предприниматели и организации могут выбрать один из наиболее подходящих тарифов на расчетно-кассовое обслуживание в Тинькофф. Конкретный вариант стоит определять исходя из объема финансовых операций.
Название тарифа
Простой
Продвинутый
Профессиональный
Переводы на счета физ. лиц
До 400 тыс. ₽ — 1,5% + 99 ₽ до 1 млн ₽ — 5% + 99 ₽ от 1 млн ₽ — 15% + 99 ₽
До 400 тыс. ₽ — 1% + 79 ₽ до 2 млн ₽ — 5% + 79 ₽ от 2 млн ₽ — 15% + 79 ₽
До 800 тыс. ₽ — 1% + 59 ₽ до 2 млн ₽ — 5% + 59 ₽ от 2 млн ₽ — 15% + 59 ₽
Исходящий платеж
В другие банки – 49, в Тинькофф – бесплатно
В другие банки – 29, в Тинькофф – бесплатно
В другие банки – 19, в Тинькофф – бесплатно
Обслуживание счета
490 руб./мес.
1990 руб./мес.
4990 руб./мес.
Для всех тарифов первые два месяца обслуживание является бесплатным. Также в течение всего срока использования РКО не взимается плата за переводы внутри Тинькофф, обслуживание бизнес-карт и работу с Tinkoff API для обмена данными.
Кроме этого, в Тинькофф предусмотрено премиальное обслуживание бизнес-клиентов. В этом случае тарифы и услуги адаптируются под потребности ООО. Обслуживание стоит 24 990 руб./мес.
Бизнес-карты Tinkoff для малого и крупного бизнеса
Бизнес-картой называют карточку, привязанную к расчетному счету организации. Она может быть выпущена на юридическое лицо или на ИП. Как и обычная карта, она может быть на пластиковом носителе или виртуальной. Открыть такую карту можно в рублях или долларах, евро, юанях, фунтах.
Такая карта удобна для быстрой оплаты с расчетного счета компании в платежных терминалах и онлайн. Кроме того, на карту можно вносить средства или снимать их в банкоматах.
Бизнес-карту можно выдавать сотрудникам, отправляющимся в командировку.
При этом стоит учесть, что все траты ООО по бизнес-карте должны быть экономически обоснованы – то есть должны идти исключительно на нужды бизнеса. Кроме того, такие траты должны подтверждаться чеками, накладными, актами оказания услуг и иными закрывающими бухгалтерскими документами.
Индивидуальные предприниматели вправе использовать бизнес-карту, в том числе, для оплаты личных покупок. Однако при этом у ИП должен быть налоговый режим, где не учитываются расходы.
Эквайринг в Тинькофф
Эквайринг – это возможность для предприятия принимать безналичную оплату товаров и услуг пластиковыми картами. Банк Тинькофф предлагает бизнесу несколько видов эквайринга: торговый, интернет-эквайринг, оплата по QR-коду и онлайн-кассы. Выбор будет зависеть от вида бизнеса.
Преимущества эквайринга от Тинькофф Банка
Заключение договора онлайн
Быстрое зачисление средств
Отсутствуют требования к величине оборотов
Низкие комиссии
Возможность управлять через интернет при помощи мобильного приложения или личного кабинета на сайте Тинькофф
Чтобы подключить эквайринг, необходимо на сайте Тинькофф Банка оставить заявку. С вами свяжется менеджер компании и расскажет о дальнейших шагах.
Интернет-эквайринг в Тинькофф: тарифы для ИП и юридических лиц
В Тинькофф банке есть два вида эквайринга:
Торговый (плюс мобильный) – подойдет для стационарных точек торговли. Клиенты смогут оплачивать товары и услуги безналичным путем, пользуясь специальным терминалом.
Интернет-эквайринг – подойдет бизнесу, который полностью ведет дела в интернете. Оплата проходит в режиме онлайн с быстрым перечислением денежных средств на расчетный счет компании.
Тарифы на торговый эквайринг:
простой – 1990 рублей (1,99%);
продвинутый – 2690 рублей (1,79%);
профессиональный – 3990 рублей (1,59%).
Тарифы на интернет-эквайринг:
профессиональный «Премиум» – 2,09%;
профессиональный – 2,19%;
продвинутый – 2,49%;
простой – 2,69%.
Кредиты в Тинькофф для бизнеса
В Тинькофф Банке можно получить кредит на открытие или развитие бизнеса, для пополнения оборотных средств, на закрытие кассовых разрывов.
Кредиты для бизнеса
Оборотный кредит
Кредитная линия под госконтракт
Возобновляемая кредитная линия
Кредит на пополнение оборотных средств для бизнеса. Сумма – до 10 млн рублей. Срок – до 6 месяцев.
Кредитная линия под госконтракт. Сумма – до 10 млн рублей. Оплата долга будет осуществляться после получения денег по контракту.
Возобновляемая кредитная линия. Сумма – до 15 млн рублей. Срок – до 10 лет.
Депозит – это отдельный счет, на котором можно хранить деньги и получать за это проценты. Этот инструмент позволяет получать дополнительный доход от свободных денег.
Например, если в начале месяца на счет компании пришло 50 млн рублей, а в конце месяца этими деньгами нужно оплатить услуги контрагента, то можно положить эти деньги на депозит на несколько недель и все это время они будут «работать» – то есть будут приносить проценты с 50 млн рублей.
На депозит можно отложить средства для открытия филиала или уплаты налогов: удобно и выгодно открыть вклад к определенному сроку и «зарезервировать» эти средства под нужную цель.
Если средства на депозит поступают с расчетного счета Тинькофф, то пополнение будет без комиссии, лимит тоже не будет расходоваться. Доходность депозита будет оставлять до 7,22%. Проценты начисляются каждый месяц – на расчетный счет или депозит. Сколько заработаете на депозите, зависит от тарифа, максимальная доходность на тарифе «Профессиональный» с премиум-пакетом.
Открытие и обслуживание депозита для бизнеса в Тинькофф Банке бесплатное.
Онлайн-кассы для ИП и ООО
Онлайн-касса – это кассовый аппарат или облачный сервис для формирования чеков, хранения и передачи информации о расчетах в налоговую. В соответствии с законом 54-ФЗ онлайн-кассу должны использовать постоянно практически все индивидуальные предприниматели и ООО.
В Тинькофф можно купить онлайн-кассу или взять ее в аренду бесплатно. В аренду выдают модель aQsi5 3в1, купить можно MS-POS-K. Какое из этих решений будет выгодно вам, зависит от потребностей бизнеса.
Использование онлайн-касс от Тинькофф банка позволяет автоматизировать процессы учета и отчетности, что значительно сокращает время и ресурсы, затрачиваемые на эти задачи. Более того, сервис доступен через любое устройство с доступом в интернет, что позволяет осуществлять операции даже в удаленном режиме.
Простой и интуитивно понятный интерфейс онлайн-кассы делает работу с ней максимально комфортной и эффективной.
Услуга с ВЭД Тинькофф актуальна при наличии у организаций сотрудничества с иностранными партнерами.
Особенности ВЭД в Тинькофф
Индивидуальные курсы конвертации – от 0,05%
Расчеты можно вести в семи валютах
Переводы возможны в Китай, Турцию, Гонконг и по другим направлениям
Открыть валютный счет можно в юанях, долларах США, лирах, тенге, рупиях, гонконгских долларах и драмах
Личный ассистент поможет проверить документы, что позволит избежать штрафов
Отсутствуют комиссии за входящие валютные переводы по всем тарифам ВЭД
Проверенные партнеры банка Тинькофф помогут пройти таможню и организовать грузоперевозки для экспорта и импорта
Платежи проводятся без скрытых комиссий: стоимость отправки платежа известна заранее – комиссии банков-корреспондентов банк берет на себя
Приложение и интернет-банк Тинькофф для бизнеса
Приложение и интернет-банк Тинькофф для бизнеса помогут упростить финансовые операции и управление счетами компании.
Одной из основных функций приложения является возможность мгновенного отслеживания состояния счета. Пользователи могут видеть доступные средства, ожидающие поступления и списания, а также получать уведомления об изменении баланса.
Интернет-банк Тинькофф для бизнеса также предлагает инструменты для быстрого выполнения платежей. В приложении можно легко перевести деньги на другие счета или карты, оплатить услуги поставщиков или налоги, а также создавать регулярные платежи.
Приложение и интернет-банк Тинькофф для бизнеса предлагают интеграцию со сторонними сервисами, такими как бухгалтерская система или CRM-система. Это позволяет автоматизировать процессы и упростить взаимодействие с другими инструментами.
Другая полезная функция – возможность вести учет доходов и расходов. Пользователи могут создавать категории для различных транзакций, а также генерировать отчеты о финансовой активности компании за определенный период времени.
Тинькофф Банк предлагает различные бонусные программы и услуги для бизнеса. Вот несколько из них:
кешбэк на покупки: бизнес-клиенты Тинькофф Банка могут получать кешбэк на определенные категории расходов, такие как путешествия, офисные расходы, маркетинг и другие;
программа лояльности для бизнеса: Тинькофф также предлагает специальную программу лояльности для своих бизнес-клиентов. В рамках этой программы клиенты получают бонусы за использование банковских услуг и могут обменивать их на различные призы или скидки на услуги партнеров банка;
бесплатные онлайн-инструменты для управления финансами и операциями бизнеса. К ним относятся: ведение бухгалтерии, управление счетами и платежами, а также доступ к аналитическим отчетам и инструментам для финансового планирования.
Это только некоторые из бонусных программ и услуг, предлагаемых Тинькофф Банком для бизнес-клиентов. Рекомендуется обратиться в банк или посетить их официальный сайт для получения дополнительной информации и уточнения условий программ и акций для бизнеса.
Тинькофф бизнес: телефон горячей линии
Телефон горячей линии Тинькофф Бизнес: 8(800) 755-75-49, звонок бесплатный.
Предприниматели и представители компаний из любой точки страны могут получить ответы на интересующие вопросы, проконсультироваться, сообщить о сложностях или сбоях ПО.
Другие сервисы для бизнеса от Тинькофф
Тарифы для бизнеса
Бухгалтерия
«Тарифы для бизнеса» – это специальные условия на банковские продукты и услуги для предпринимателей. Вы сможете выбрать наиболее подходящий тарифный план, который будет соответствовать потребностям вашей компании.
«Бухгалтерия» – это бухгалтерский онлайн-сервис, который поможет автоматизировать процесс ведения бухучета компании или ИП.
Устраивает, здесь, в первую очередь, что тинькофф это полностью дистанционный банк. все вопросы решаются онлайн без походов в офис. Ковид нас разбаловал, да, люди ушли на удаленку и им так понравилось там, что они не вернулись))))Вывожу деньги себе на карточку дебетовую, комиссию или задержки на моих объемах не встречал, операция происходит мгновенно без зависаний. Выставлением счета занимаюсь каждый день, удобно что можно в телефоне, прямо на встрече сделать счет и отправить.Ввожу название контрагента, кликаю и он сам предлагает выбрать с кем недавно были счета выставлены. Очень удобно что нет привязки к компьютеру
Осваиваюсь в Т банке. На данный момент я владею магазинов стройматериалов. Открывала его через Т банк. В другие банки звонила, там то трубку не снимают, то отбойные гудки. Т банк на их уровне гораздо серьезнее. В приложении мне открылся бланк для заполнения. Я сидела на кухне с паспортом и инн. Все заполнила дома. Оквэд выбрал менеджер Дмитрий. Справилась я на свое же удивление быстро. Бланк предельно понятный, к тому же Дмитрий мне ответил через 7 минут. У меня все получилось, через 7 дней я получила выписку из егрил. Функцоинрирует ООО с 29 октября. Т банк даже не попросил оплатить пошлину 4000 рублец как в налоговой просят
Круто что прописка не имеет значения. Перед оформлением ИП я почитала статьи Т банка. Все поняла, выбрала налоговую систему УСН. По доходу и условиям она мне подходит. В чат поддержки я написала, чтоб уточнить вопрос с моей пропиской. Потому что прописана я у мамы, но снимаю квартиру в другом месте, важно ли это для юр.адреса ИП. Оператор Семенов Д. сказал это ни на что не влияет. ИП по-любому не привязывают к прописке в Т банке. Меня это обрадовало. На шестой день получила эмеил из единого реестра. Все хорошо, ИП внесено в список.
Стал клиентом Тинькофф, но после этого стали постоянно звонить мошенники. Неизвестно, откуда они взяли номер но такое совпадение не случайно. Пригрозил, что записываю разговор - сразу скинули трубку.
Т банк достойно обслуживает. Открывала ООО совместно с партнером. Нам нужен был учредительный договор. Светлана из Т банка помогла заполнить важные моменты. Сначала это фото паспортов, адреса проживания, потом название ООО, его юридический адрес, уставной капитал. Остальные документы я также собрала и отправила в налоговую. Не самолично, а тоже через Т банк. Предварительно документы проверила Светлана. Оповещение об ООО мне пришло на почту через 4 дня. Повезло, что быстро проверили. Т банку спасибо за хорошую сотрудницу и грамотную помощь
