Банковские гарантии нужны малому и среднему бизнесу для выполнения коммерческих договоров и контрактов по госзакупкам. В отличие от обычного кредита для бизнеса, получить БГ проще и быстрее: требуется меньший пакет документов, время рассмотрения запроса занимает пару дней.
Зачем нужна банковская гарантия
Банковская гарантия ВТБ на обеспечение исполнения контракта или другие цели заключается между банком-гарантом и принципалом (вами). По условиям банк-гарант ручается за вас и обязуется исполнить обязательства перед бенефициаром (это компания или физическое лицо, предоставляющее товары или услуги), если вы не выполните свою часть контракта. Благодаря этому даже небольшие фирмы могут участвовать в тендерах и выполнять контракты, которые были бы им недоступны из-за ограниченных материальных ресурсов.
Например: вы хотите приобрести оборудование для своего предприятия, но у вас нет всей суммы на руках, она появится, когда вы запустите производство и реализуете продукцию. Брать кредит — невыгодно из-за высокой процентной ставки. Но и продавец не готов поставлять продукцию под ваше честное слово. В этом случае вы обращаетесь за банковской гарантией ВТБ для юридических лиц. Банк составляет официальный документ, по условиям которого гарантирует оплату в указанный срок. Для продавца риски сводятся к нулю, поэтому он готов поставить вам продукцию. А вы не переплачиваете проценты.
Преимущества банковской гарантии от ВТБ
Оперативность и удобство
Получить БГ можно за один рабочий день при наличии полного пакета документов. Оформление происходит полностью дистанционно, посещать офис банка не требуется. Документ передается в электронном виде с усиленной подписью.
Надежная репутация
Гарантия ВТБ принимается всеми коммерческими и государственными компаниями, поэтому у вас не возникнет сложностей с подрядчиками и заказчиками.
Разные валюты выдачи
Вы можете оформить БГ не только в рублях, но также в евро и долларах США. Это удобно, если вы ведете бизнес за границей и часть расчетов осуществляете в иностранной валюте.
Минимальная комиссия
Стоимость банковской гарантии ВТБ зависит от суммы лимита, комиссия составляет от 0,9%.
Выгодные условия
Максимальная сумма БГ — 500 млн рублей, выдается на срок до 60 месяцев. В некоторых случаях возможно получение БГ без обеспечения и поручителя.
Без использования своих активов
Вам не нужно изымать из оборота компании крупную сумму сразу, чтобы исполнить обязательства. Вы расплачиваетесь в удобном для вас графике.
Минимум документов
В отличие от получения кредита, чтобы оформить гарантию, не нужно разрабатывать бизнес-план и собирать многочисленные бумаги.
В крупнейшем банке России можно получить следующие виды банковской гарантии:
для участия в государственных закупках (44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП);
в пользу таможенных органов;
международные гарантии;
по возврату платежа и аванса;
гарантии исполнения контракта;
тендерные и другие виды БГ, предусмотренные действующим законодательством РФ.
Услуга доступна как для юридических лиц, так и для индивидуальных предпринимателей, которые ведут бизнес на территории РФ. При этом важно, чтобы бизнес функционировал 12 месяцев, приносил доход и не находился в стадии банкротства.
Банковская гарантия ВТБ: условия
Банк ВТБ предоставляет банковскую гарантию на выгодных условиях. Вы можете взять до 500 млн рублей на срок до 5 лет. Минимальная комиссия за выдачу составляет 0,9% от суммы лимита.
Также можно сэкономить время и оформить экспресс-гарантию ВТБ на сумму до 72 млн рублей. Срок — до 62 месяцев. Выдается исключительно по 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП. Оформление занимает около 2 часов. После рассмотрения приложенного пакета документов, вы получите электронную БГ, которая соответствует всем требованиям.
Банковская гарантия ВТБ для юридических лиц и ИП оформляется полностью онлайн. Процесс выглядит следующим образом:
Вы оставляете заявку на сайте, указывая контакты для связи.
Дожидаетесь звонка менеджера, который сообщает подробные условия и оглашает список документов.
Собираете документы и загружаете их в личном кабинете или посещаете удобное отделение банка.
Получаете решение в течение двух суток и гарантию ВТБ, если заявка одобрена.
Список документов обычно состоит из паспорта заявителя, документов о регистрации бизнеса, бухгалтерского и налогового отчетов за последний отчетный период. Если бизнес зарегистрирован менее 1 года назад, нужно приложить отчеты за максимально возможный период. При необходимости залога также нужны документы на имущество.
Только подключила эквайринг, и не могу нарадоваться тому, как все быстро, просто и понятно. Заявку оставила на сайте, через 5 минут перезвонил представитель банка, задал некоторые уточняющие вопросы и помог выбрать тариф. Подключение терминала тоже происходило под руководством менеджера. Он еще и с моими продавцами провел настоящий мастер-класс. Спасибо за квалифицированную помощь!
За время пользования не сталкивалась с проблемами, при необходимости обращалась в офис. Сотрудники очень чуткие, пришла с ребенком, они даже воды предложили. Всё портит онлайн приложение, не совсем удобно в пользовании, поэтому пришлось идти в офис. Надеюсь, что исправите!
Банк понравился, спасибо. Заявка была рассмотрена очень быстро, буквально в течение часа, оформили тоже быстро. Сотрудники компетентные, вежливые и консультируют на каждом этапе.
Здравствуйте, хочется поблагодарить консультанта (стажера) ВТБ Юлии за профессионализм и хорошее отношение к клиентам, быстрое решение вопросов. Очень рада такому обслуживанию, буду обращаться снова!
13.03.2023 контрагент направил нам платеж, но указал неверный номер расчетного счета, следом он отправил уточнение платежа, это было через час после отправки. Прошла неделя, но платеж так и не был зачислен на счет и банк ВТБ не возвращал деньги обратно контрагенту. Звонки на горячую линию, походы в офис ничего не давали. Ситуация разрешилась лишь после обращения на имя директора филиала ВТБ. Банки должны дорожить своей репутацией и клиентами, а в ВТБ с этим проблемы.