Факторинг позволяет бизнесу привлекать покупателей, которые не могут заплатить за товар или услугу в тот же момент. Их обязательства берет на себя банк, который вносит платеж за покупателя. Далее именно банк взаимодействует с покупателем, что максимально облегчает жизнь продавцу.
Как работает Альфа-Банк факторинг
Банковская опция работает следующим образом:
Вы поставляете продукцию покупателю с условием отсрочки платежа на определенный срок.
Передаете в банк документы, которые подтверждают факт отгрузки товара или оказания услуги.
Банк переводит оговоренную сумму за продукцию вместо покупателя. Возможно финансирование до 100% от стоимости.
Покупатель погашает долг перед банком, когда отсрочка платежа заканчивается.
Банк предлагает привлекательные условия и легкое оформление без посещения офиса при наличии электронной подписи.
Услугой могут воспользоваться юридические лица и индивидуальные предприниматели без финансовых проблем. Бизнес должен относиться к малому и среднему сегменту.
Часто Альфа-Банк факторинг оформляют поставщики и производители продукции, заводы, розничные сети, логистические компании и другие предприятия. Одно из основных условий оформления услуги — срок отсрочки платежа должен быть не менее 10 дней. Также нужно предоставить банку первичные документы на отгрузку продукции.
Преимущества факторинга от Альфа-Банка
Все происходит дистанционно
Подать заявку и получить деньги можно полностью онлайн на официальном сайте Альфа-Банк факторинга. Нужна только УКЭП.
Без залога и поручительства
Для оформления не нужно закладывать имущество и искать поручителя. Банк особое внимание уделяет анализу сделки, а не финансовому состоянию продавца.
Без точной цели
Полученные факторинговые деньги можно расходовать по своему усмотрению, не отчитываясь перед банком.
Без влияния на кредитную нагрузку
Альфа факторинг никак не увеличивает долговую нагрузку компании, но улучшает структуру баланса.
Привлечение покупателей
Благодаря опции можно увеличить прибыль, продавая продукцию даже тем, кто не может внести оплату в момент оказания услуги или отгрузки товара.
Поставщикам банк предлагает индивидуальные условия с учетом особенностей бизнеса. Договор заключается бессрочно, сумма финансирования увеличивается по мере необходимости. Обеспечение не требуется.
Для покупателей условия тоже выгодные: отсрочить платеж можно на срок до 12 месяцев. Альфа-Банк готов финансировать до 100% от суммы контракта. Без наращивания долга.
Стоимость факторинга в Альфа-Банке складывается из нескольких показателей, таких как: финансирование кредитора, ведение ЭДО, оценка финансового состояния покупателя и взаимодействие с ним. Комиссия за оказание услуги обычно ложится на кредитора, но возможно разделение расходов между покупателем и продавцом по согласованию обеих сторон.
Как оформить факторинг в Альфа-Банке
Крупнейший коммерческий банк в России сделал сервис максимально удобным для клиентов. Чтобы оформить услугу, не нужно посещать отделение банка или встречаться с курьером. Оформить факторинг в Альфа-Банке для юридических лиц можно полностью онлайн. Рассказываем подробно, как это сделать:
Вы заполняете заявку и прикладываете необходимые документы. В заявке указываются ключевые сведения о компании.
Ожидаете решения. На рассмотрение заявки требуется до 2 рабочих дней.
Изучаете условия. Рекомендуем обратить особое внимание на размер комиссии и другие детали.
Получаете деньги на расчетный счет. Денежные средства по факторингу можно получить в день оказания услуги или отгрузки товара при наличии первичной документации. Для этого нужно просто загрузить накладные в личном кабинете.
Документы подписываются в личном кабинете на сайте Альфа-Банка при помощи усиленной квалифицированной подписи. Если УКЭП нет, можно выпустить ее за один день. Вам понадобится зашифрованный носитель (например, рутокен) и 15 минут времени. С флешкой следует посетить сайт Налоговой службы и оформить электронную подпись. Это бесплатно.
Факторинг в Альфа-Банке легко оформить при наличии пакета документов. Он включает:
учредительные документы организации;
оборотно-сальдовую ведомость;
бухгалтерскую отчетность за последний год;
копии паспортов и СНИЛС учредителей;
копию договора между поставщиком и покупателем.
Пакет документов для Альфа-факторинга практически такой же, как при оформлении кредита для бизнеса, но без поручительства и обеспечения. Однако стоит отметить, что банк может запросить дополнительные документы.
Оставил заявку на открытие расчетного счета дистанционно. Сотрудник банка связался со мной и сам приехал в офис для оформления бумаг - не пришлось даже никуда ехать. Пакет документов нужен минимальный, бумаги можно отправить через личный кабинет. Обслуживание удобное, быстрое и качественное.
У нас с Альфа-банком отношения уже лет 5 длятся. Сперва просто пользовался их картой, несколько раз оформлял кредиты. Сейчас открыл там расчетный счет. Причем, бизнес тоже регистрировал с их помощью. Помогли буквально во всем: выбор кодов, подача заявления, передача данных в налоговую и так далее. И все это для меня было бесплатным! Являюсь корпоративным клиентом уже больше 6 месяцев. Каких-либо нареканий за этот период нет. С менеджером всегда на связи, наличные сдаем через день, деньги всегда доступны.
Оформляла кредит для оплаты контракта контрагенту. Логично, что обращалась в Альфа, так как здесь и расчетный счет открыт, да и эквайринг через них проходит. Предложили вполне адекватные условия. Еще и автоматическое списание можно включить, чтобы не напоминать себя каждый раз о необходимости провести платежку. В общем, довольна на 100%. Итоговая ставка у меня получилась 12%. Как я поняла, то они каждому рассчитывают индивидуально. И условия во многом зависят от кредитной истории. У меня с этим все в полном порядке.
При открытии счета выбрала тариф «СтартАп», и услуга была оказана бесплатно. За обслуживание плачу ежемесячно всего 850 рублей. Счет открыли на следующий день, а поскольку я оплатила обслуживание на 9 месяцев вперед, мне дали три месяца в качестве бонуса. Менеджер банка приехала лично, привезла все необходимые бумаги и дала подробную консультацию.
Открыл расчетный счет по тарифу Просто. При подключении мне сказали. что эквайринг будет всего 1%, поэтому договор подписали без раздумий. впоследствии оказалось, что комиссию берут два раза, что очень огорчило.