Где открыть счет для ИП и ООО в 2020 году
Выбираем лучший банк, где открыть счет ИП и ООО: сравниваем ТОП-варианты по принципиально важным критериям
Содержание
Выбору банка, где открыть расчётный счёт для ИП и ООО, обычно предшествуют долгие раздумья, сомнения, колебания, попытки самостоятельно сравнить преимущества и недостатки различных вариантов.
Всегда хочется, чтобы банк был надёжным, известным, предлагающим полезные услуги и приемлемые условия сотрудничества.
-
- Открытие счета — бесплатно. В большинстве банков открыть расчетный счет и получить обслуживание в первые месяцы можно бесплатно
-
- Дистанционное открытие. У многих банков есть услуга выездного менеджера. Больше не надо ехать в офис, банк сам приедет к вам
-
- Какой банк лучше? Однозначного ответа нет, все банки разные, они отличаются тарифами, онлайн обслуживанием, скоростью, надежностью
Стараясь облегчить задачу для наших читателей, мы собрали самые важные характеристики популярных российских банков и постарались максимально подробно рассказать о каждом, чтобы наглядно объяснить где открыть расчетный счет для ООО или ИП.
Открывать расчётный счёт для ИП и ООО обязательно?
Индивидуальные предприниматели могут открыть расчетный счет для ИП:
- по собственному желанию
- при необходимости осуществления сделок на сумму более 100 тысяч рублей
Расчётный счёт позволяет работать с любыми контрагентами, в том числе с теми, для кого наличный расчёт является не удобной формой оплаты.
ООО не обязано открывать расчётный счёт. Но, владельцы сами приходят к выводу о необходимости открыть счет для ООО, поскольку без него:
- действует лимит в 100 000 на наличные расчёты
- необходима установка ККТ, приём на работу кассира, оборудование сейфа для хранения наличных
- переводить налоговые платежи можно только по безналу (требование Налогового кодекса РФ)
В результате, как только наступает время уплаты налогов, владелец ООО неизбежно откроет р/счёт. Теперь важно выбрать банк, предлагающий лучшие условия сотрудничества.
Читайте так же: 7 вопросов к банку. Выбираем, где открыть расчётный счёт
Информировать Федеральную налоговую службу об открытии расчётного счёта не нужно. Ранее эта обязанность была возложена на предпринимателей, сейчас банк сам передаёт информацию в ФНС.
Обзор банков на РКО
Обычно открыть расчётный счет для ИП и ООО можно бесплатно. Главные отличия банков заключаются в условиях, которые они предлагают, стоимости обслуживания, количестве и ряде дополнительных функций. Выбирая, где открыть расчетный счет для ИП и ООО, обращайте внимание на все критерии, прежде всего на уровень надежности, дополнительные сервисы и удалённое обслуживание.
Тинькофф- 3 месяца бесплатного пользования счётом
- отсутствие комиссии за межбанковские переводы
- длинный банковский день — с 1:00 до 21:00 мск
- мгновенные платежи
- удобное мобильное приложение
- онлайн-бухгалтерия, встроенная в интернет-банк
- начисление процентов на годовой остаток на всех тарифах
| Тариф | Простой | Продвинутый | Профессионал |
|---|---|---|---|
| Обслуживание счета | 490 р/мес | 1 990 р/мес | 4 990 р/мес |
| Стоимость внешних платежей | 3 бесплатно, далее 49 р/шт | 29 р/шт | 19 р/шт |
| Переводы на счета физ.лиц |
1,5% + 99 р. для сумм до 400 тыс. р. | 1% + 79 р. до 400 тыс. р. | 1% + 59 р. до 800 тыс. р. |
Банк ориентирован на работу с малым и средним бизнесом. Помогает решать повседневные задачи управления финансами. Длинный платежный день позволяет проводить платежи в удобное для клиентов время. Широкий спектр кредитных программ обеспечивает возможность получения кредита для любых целей на выгодных условиях.
Точка- высокий уровень надёжности и безопасности
- 7% скидка в течение первых 3 месяцев обслуживания
- удобный интернет-банк с возможностью интегрирования любых бухгалтерских программ
- быстрое и удобное заключение договора на открытие счёта
- выезд сотрудника банка к клиенту
| Тариф | Необходимый минимум | Золотая середина | Все лучшее сразу |
|---|---|---|---|
| Обслуживание счета | 0 р/мес | 500 р/мес | 2 500 р/мес (первые 3 мес 500 р) |
| Стоимость внешних платежей | бесплатно | 10 бесплатно, далее 60 р/шт | 100 бесплатно, далее 15 р/шт |
| Переводы на счета физ.лиц |
бесплатно | До 200 000 р — бесплатно | До 500 000 р — бесплатно |
Один из лучших банков для предпринимателей, работает исключительно с бизнесом. Сотрудники Точки выезжают на встречу с клиентом в любое, удобное для него место — в кафе, офис, домой. Выдают номер счета сразу после получения заявки. Клиентская поддержка консультирует по всем вопросам, подбирает тарифы, предлагает услуги, бонусы.
Сбербанк- открытие счёта за 1 день, внесение средств возможно уже через 5 минут после оформления онлайн-заявки
- пополнение счёта с любого банкомата, установленных во всех регионах Российской Федерации
- удобный, интуитивно понятный личный кабинет на сайте и в мобильном приложении, работающий на любой платформе
- осуществление платежей 24/7
- минимальная комиссия за обналичивание — от 1,4%
| Тариф | Легкий старт | Хорошая выручка | Большие возможности |
|---|---|---|---|
| Обслуживание счета | 0 р/мес | 990 р/мес | 9600 р/мес |
| Стоимость внешних платежей | 3 шт - бесплатно, далее 100 р/шт | 10 шт - бесплатно, далее 32 р/шт | 100 шт - бесплатно |
| Переводы на счета физ.лиц |
150 000 р/мес - бесплатно (для ИП) | 150 000 р/мес - бесплатно (для ИП) | 300 000 р/мес - бесплатно |
Одно из старейших и самых престижных кредитно-финансовых учреждений России. Клиентам предлагается 3 тарифных плана:
Сбербанк работает с физлицами, ИП, ООО, малым, средним и крупным бизнесом. Поддерживает новых клиентов, предлагая бесплатное открытие счета, интернет-банк, электронный документооборот, сервис проверки контрагентов. Разработал более 30 онлайн-сервисов для бухгалтерского, кадрового учета, делопроизводства, обучения.
Модульбанк- двойная защита — вход в Личный кабинет с помощью СМС-пароля, используемого совместно с основным логином и паролем
- минимум документов, ИП достаточно предъявить паспорт
- перевод и снятие средств без комиссии
- круглосуточная техподдержка
- 8% годовых по депозитам
| Тариф | Стартовый | Оптимальный | Безлимитный |
|---|---|---|---|
| Ведение счета | 0 р/мес | 690 р/мес, при предоплате за 12 мес. 390 р. | 4 900 р/мес, при предоплате за 12 мес. 3 920 р/мес |
| Количество бесплатных платежей | 90 р/шт | 19 р/шт | 0 р/шт |
| Бесплатные переводы на счета физ.лиц |
от 0,75% до 300 т.р.. | 19 р. до 500 000 р/мес, 1% от 0,5 до 1 млн/мес | 1 000 000 р/мес – бесплатно, 1% от 1 до 2 млн |
Модульбанк предлагает всё, что нужно для бизнесменов: круглосуточную техподдержку, обслуживание без поездок в офис, бесплатную бухгалтерию. Банк работает так, как удобно клиентам. Реквизиты счета выдаются за 5 минут, начисляется 7% на остаток. Менеджеры привозят документы на встречу точно в назначенное время.
ВТБ- Государственный банк
- Открыть расчетный счет для ИП - бесплатно
- Кредиты бизнесу, эквайринг и кассы
- Выгодные тарифы для ИП
- Много отделений
| Тариф | На старте | Самое важное | Все включено |
|---|---|---|---|
| Обслуживание счета | 0 р/мес | 0 р/мес | 0 р/мес |
| Стоимость внешних платежей | 0 р - до 5 шт/мес | 0 р - до 30 шт/мес | 0 р - до 60 шт/мес |
| Внесение наличных | 0.5 % от суммы | до 50 000 р/мес - 0 р | до 250 000 р/мес - 0 р |
ВТБ предоставляет качественный сервис и профессиональную поддержку ИП и ООО. Организовал удобное дистанционное обслуживание всех видов бизнеса. Мобильный и интернет-банк работают на всех видах устройств. Предлагается широкий выбор программ финансирования. Клиентская поддержка работает круглосуточно.
Локо-Банк- резервирование счёта за 1 минуту, возможность его немедленного использования
- передача счетов и документов курьером банка
- бесплатные внутрибанковские платежи на всех тарифах
| Тариф | Новый старт | Оптима | Безлимит |
|---|---|---|---|
| Обслуживание счета | 490 р/мес | 990 р/мес | 4 990 р/мес |
| Стоимость внешних платежей | 59 р/шт | 29 р/шт | 50 бесплатно, далее 19 р/шт |
| Переводы на счета физ.лиц |
250 000 р/мес бесплатно. | 400 000 р/мес бесплатно | 500 000 р/мес бесплатно |
Локо оказывает финансовые услуги малому и среднему бизнесу. Бесплатно открывает расчетные счета для предпринимателей. Все операции осуществляются в онлайн-режиме через мобильное приложение или интернет-банк. Предлагает кредитные программы и продукт «Быстрые деньги» для мгновенного пополнения оборота.
Промсвязьбанк- До 6 мес. обслуживания – бесплатно
- Банк предоставляет онлайн-кредитование
- Эквайринг и онлайн-кассы
- Онлайн-бухгалтерия
- Надежный государственный банк
| Тариф | Бизнес 24х7 | Бизнес Старт | Платите меньше |
|---|---|---|---|
| Обслуживание счета | 1800 р/мес | 0 р/мес | 400 р/мес |
| Стоимость внешних платежей | первые 15 - бесплатно, далее 25 р/шт | первые 3 - бесплатно, далее 100 р/шт | первые 5 - бесплатно, далее 100 р/шт |
| Комиссия за пополнение счета | 0,5% | 0% | 0% |
Промсвязьбанк успешно реализует современные банковские продукты и дистанционные сервисы. Проводит специальные акции для малого бизнеса, например, шесть месяцев бесплатного обслуживания + месяц за каждого клиента, который выбрал ПСБ по вашей рекомендации. Предлагает кредиты ИП и ООО с удобными условиями погашения.
СфераБанк Сфера разработал и внедрил умные решения для бизнеса. Открывает счет за 5 минут, создаёт бесплатную квалифицированную ЭЦП для электронного документооборота. Сводит в одном окне счета ИП и ООО из разных банков, автоматически анализирует финансы, распределяет по категориям. Управление финансами полностью онлайн.
УБРиРУБРиР внедряет для ИП и ООО качественные услуги и сервисы, предоставляет выгодное расчетно-кассовое обслуживание с возможностью подключения и отключения опций. Интернет-банк УБРиР входит в ТОП-5 онлайн-сервисов для малого и среднего бизнеса. Открыть счет можно за один визит в банк, а получить решение, не выходя из дома.
ДелоБанк- открытие счёта онлайн и по телефону
- документооборот с курьером банка
- мгновенные платежи и переводы
- круглосуточная техподдержка 24/7
- бесплатное бухгалтерское обслуживание в течение 3 месяцев
| Тариф | Выгодный старт | Активный рост | Высшая лига |
|---|---|---|---|
| Ведение счета | 0 р/мес | 1990 р/мес | 7590 р/мес |
| Количество бесплатных платежей | 87 р/шт | 10 бесплатно, далее 25 р/шт | 0 р/шт |
| Бесплатные переводы на счета физ.лиц |
до 50 000 р/мес без комиссии | до 50 000 р/мес без комиссии | до 50 000 р/мес без комиссии |
ДелоБанк — онлайн банк для ИП и ООО. Все операции проводит онлайн без походов в банк и очередей. Управление личным и бизнес-счетом можно вести из личного кабинета, мгновенно переключаясь между счетами. Платежи и переводы проводит за минуты. Круглосуточно работает консультант-эксперт и никаких роботов.
Альфа-Банк- длинный банковский день — до 23:30 мск
- межбанковские платежи до 20:30 мск
- бесплатное СМС-уведомление
- бесплатные отчисления в налоговую и госбюджет
| Тариф | Просто 1% | Электронный | Успех |
|---|---|---|---|
| Обслуживание счета | 0 р/мес | 1440 р/мес | 2300 р/мес |
| Стоимость внешних платежей | 0 р/шт | 16 р/шт | 10 бесплатно, далее 25 р/шт |
| Переводы на счета физ.лиц |
6 000 000 р/мес - бесплатно | 300 000 р/мес - бесплатно | 300 000 р/мес - бесплатно |
*В тарифе "Тариф 1%" взимается комиссия в размере от 1% с любых поступлений на расчетный счет.
Альфа-Банк предлагает ИП и ООО выгодные тарифы расчетно-кассового обслуживания, бесплатный мобильный и интернет-банк. Для расчета налогов и взносов ИП на УСН 6% можно подключить бесплатную бухгалтерию. Счет для бизнеса открывается онлайн за 5 минут, платежи в бюджет и внутри банка бизнес-клиентам проводятся без комиссии.
Открытие- дистанционное управление финансами и проведение любых операция
- отправка срочных платежей
- информирование по СМС и на e-mail
- бесплатные отчисления в налоговую и бюджет
| Тариф | Первый шаг | Быстрый рост | Открытые возможности |
|---|---|---|---|
| Обслуживание счета | 0 р/мес | 490 р/мес | 7 990 р/мес |
| Стоимость внешних платежей | первые 3 бесплатно, далее 100 р/шт | первые 7 бесплатно, далее 50 р/шт | 0 р/шт |
| Переводы на счета физ.лиц |
100 000 р/мес бесплатно, далее 1,2% | 100 000 р/мес бесплатно, далее 1,2% | 500 000 р/мес бесплатно, далее 2% |
Банк Открытие работает с представителями бизнеса и частными клиентами. ИП и ООО могут открыть расчетный счет бесплатно, без посещения банка, менеджер приедет сам в удобное для клиента время. Банк предлагает современную интернет-бухгалтерию, эквайринг, осуществляет юридическую поддержку внешнеэкономической деятельности.
Райффайзенбанк- платное СМС-информирование только в расширенных тарифах Оптимум и Максимум, остальные бесплатно
- стоимость перехода на другой тарифный план — 1 000 рублей
- бесплатные межбанковские переводы
- комиссия за внесение наличных на счёт — от 290 руб.
| Тариф | Старт | Оптимум | Максимум |
|---|---|---|---|
| Обслуживание счета | 490 р/мес | 1 990 р/мес | 4 990 р/мес |
| Стоимость внешних платежей | 990 р/мес | 60 шт - бесплатно, далее 25 р/шт | 300 шт - бесплатно, далее 25 р/шт |
| Переводы на счета физ.лиц |
100 000 р/мес - бесплатно | 500 000 р/мес - бесплатно | 700 000 р/мес - бесплатно |
Райффайзенбанк уделяет особое внимание малому бизнесу, помогает и поддерживает предпринимателей. ИП и ООО могут открыть расчетный счет онлайн без посещения банка. Реквизиты будут высланы на электронную почту через 5 минут. Дистанционное обслуживание сокращает время проведения операций и объем бумажного документооборота.
Открыть счет в Райффайзенбанке
Почему банк может отказать открыть счет для ИП или ООО?
Банки имеют на это право. К наиболее распространённым причинам отказа относится:
- некорректное оформление заявки
- предоставление недостоверной информации
- неполный пакет необходимых документов
- многократное оставление заявок в разных банках
- номинальный директор фирмы
- не предоставление сведений в налоговую службу
Отзывы