Расчетный счет для ООО

Обзор самых выгодных банков, в которых можно открыть расчетный счет для ООО.

Содержание

Банков, где можно открыть расчетный счет ООО более 300. Каждый старается предложить лучшие условия, вводит дополнительные услуги, проводит акции. Как разобраться, какое предложение стоящее, с кем выгоднее работать, где надёжнее хранить свои финансы. Начинающему бизнесмену определиться очень непросто — иногда на выбор банка уходят дни, а то и недели.

Мы постарались упростить задачу нашим читателям, выбрав среди множества вариантов лучшие банки для ООО, проанализировав информацию, опубликованную на сайтах и уточнив детали в клиентских службах поддержки. Расскажем, какими критериями нужно руководствоваться, выбирая банк для ООО.

ООО может работать без счёта?

ООО может вести бизнес и без счёта, такие операции, как уплата налогов, сборов, внесение уставного капитала можно проводить через кассу. Но, есть ряд ограничений, который приводят владельцев ООО к решению открыть расчетный счет:

  • лимит на наличные расчёты по каждой сделке в 100 000 рублей
  • запрет оплаты аренды недвижимости наличными
  • выдача и возврат займов, а также процентов по ним осуществляется только в безналичной форме
  • организация и проведение азартных игр, операций с ценными бумагами возможна только при наличии расчетного счета

Из всего вышеперечисленного, первый пункт является решающим для большинства ООО. Когда компания не может по одной сделке выплачивать более 100 тысяч рублей, это существенно ограничивает её возможности. Поэтому мы рекомендуем сразу после оформления ООО, выбрать надёжный банк и открыть в нём расчетный счет.

Как выбрать банк: критерии

Правила, которых стоит придерживаться, просты и понятны. Приведенные ниже критерии позволят вам выбрать самый надежный и выгодный банк для обслуживания расчетного счета ООО. Выбирая банк для ООО в первую очередь необходимо руководствоваться следующим:

  • надежность
  • стоимость открытия и обслуживания расчетного счета
  • срок и условия открытия счета
  • удалённое управление
  • работа службы поддержки

Давайте подробно разберёмся с каждым из критериев, чтобы понять, насколько он важен.

Надёжность. Мы поставили этот показатель на первое место. Почему? В случае отзыва у банка лицензии или введении запрета на работу, счета блокируются. Вывести свои деньги самостоятельно невозможно. Для физических лиц и ИП всё проще. Их средства всегда застрахованы на сумму 1,4 млн рублей и они получат страховую выплату в течение 5-7 дней. Да, в течение этого срока доступ к деньгам они потеряют, но, потом их переведут на счета в другой банк, и можно будет работать дальше. А что с деньгами ООО? Законодательство не обязывает их страховать. Бизнесмены могут оформить страховку сами, а если этого не сделано, то, попытаться получить деньги, подав в суд. Это потребует много времени и не даст никакой гарантии, что средства удастся вернуть. Поэтому, мы говорим о надёжности банка в первую очередь.

Стоимость открытия и обслуживания расчетного счета. Вам должно быть выгодно работать с банком. Изучите тарифы, не ту информацию, которая опубликована в рекламных объявлениях, а непосредственно сами тарифные соглашения. Именно там, указаны все нюансы. Посмотрите, сколько стоит открыть счет, каков размер ежемесячной абонентской платы, сколько стоят платёжки, какая комиссия на пополнение и вывод средств. Посчитайте предстоящие затраты, оцените, какое предложение для вас наиболее выгодно.

Срок и условия открытия счета. Сегодня банки, понимая, что все привыкли работать быстро, максимально сокращают сроки открытия счета, предлагая оформить все необходимые документы в течение 1 дня. Удобно, когда всё можно сделать дистанционно, а договор привезёт курьер. В этом случае не нужно посещать банковский офис. Вы отправляете заявление, копии документов на сайт, их проверяют, принимают решение об открытии счета, перезванивают вам и сообщают, что готовы заключить договор. Вы договариваетесь об удобном для вас месте и времени встречи со специалистом банка. На встрече подписываете документы, получаете карту и начинаете работать.

Удалённое управление. Уходят в прошлое времена, когда для того, чтобы оформить платёжку, внести или вывести наличные, нужно было обязательно идти в банк. Сегодня практически все финансово-кредитные учреждения предлагают дистанционное обслуживание — интернет-банк и мобильные приложения. Это удобно, где бы вы не находились можно контролировать и управлять своими финансами в режиме 24/7.

Работа службы поддержки. В процессе работы с банком неизбежно возникают ситуации, когда нужна помощь специалистов. Убедитесь лично, ещё до момента подписания договора, что клиентская поддержка работает хорошо. Попробуйте позвонить на горячую линию поддержки или обратитесь в чат. Как быстро вам ответят? Насколько внимательно относятся к вашим вопросам? А может быть, банк выделяет персонального менеджера? Это лучший вариант. Он будет всегда в курсе ваших дел и сможет решать ваши задачи быстро и эффективно.

ТОП-10 банков для ООО

На основании вышеперечисленных параметров, наши специалисты изучили банки, в которых есть возможность открыть счет для ООО, отобрав для вас 10 наиболее оптимальных вариантов. Вы можете воспользоваться нашими рекомендациями или найти свой вариант. Выбор всегда за вами и он ничем не ограничен.

  Срок открытия Обслуживание
Тинькофф за 1 день 490 — 4 990 р/мес
Точка за 1 день 0  — 2 500 р/мес
Модульбанк за 1 день 0  — 4 900 р/мес
Сбербанк 1-4 дня 0  — 10 990 р/мес
Альфа-Банк 1-3 дня 0  — 7 900 р/мес
Локо-Банк 1-3 дня 0  — 4 990 р/мес
Открытие 1-3 дня 0  — 7 990 р/мес
Просто|Банк 1 день 0  — 1 499 р/мес
ВТБ 2-3 дня 0  — 3 000 р/мес
Юникредит 2-3 дня 1 990  — 9 990 р/мес

Открытие счета во всех банках — бесплатно.

Подробно ознакомиться с особенностями каждого из банков и их предложениями для ООО можно по ссылке.

Преимущества банков

  Тинькофф  www.tinkoff.ru

2 месяца бесплатного обслуживания для новых клиентов и 2 месяца при оплате за год вперёд

Тариф Простой Продвинутый Профессионал
Обслуживание счета 490 р/мес 1 990 р/мес 4 990 р/мес
Стоимость внешних платежей 3 бесплатно, далее 49 р/шт 29 р/шт 19 р/шт
Переводы на
счета физ.лиц
1,5% + 99 р. для сумм до 400 тыс. р. 1% + 79 р. до 400 тыс. р. 1% + 59 р. до 800 тыс. р.
  1. 3 месяца бесплатного пользования счётом
  2. отсутствие комиссии за межбанковские переводы
  3. длинный банковский день — с 1:00 до 21:00 мск
  4. мгновенные платежи
  5. удобное мобильное приложение
  6. онлайн-бухгалтерия, встроенная в интернет-банк
  7. начисление процентов на годовой остаток на всех тарифах

  1. Все услуги онлайн
  2. Онлайн-бухгалтерия
  3. Бонусы для клиентов
  4. Персональный менеджер
  5. Квалифицированная электронная подпись

Тинькофф отправляет платежи со счета моментально с 01:00 до 20:00 по мск клиентам других банков, а внутрибанковские круглосуточно. На остаток по счету начисляет до 6% годовых. Бесплатно открывает валютные счета. Выдаёт бизнес-карты с привязкой к расчетному счету

  Точка  www.tochka.com

Бесплатное обслуживание, если не было движения по счету

Тариф Необходимый минимум Золотая середина Все лучшее сразу
Обслуживание счета 0 р/мес 500 р/мес 2 500 р/мес (первые 3 мес 500 р)
Стоимость внешних платежей бесплатно 10 бесплатно, далее 60 р/шт 100 бесплатно, далее 15 р/шт
Переводы на
счета физ.лиц
бесплатно До 200 000 р — бесплатно До 500 000 р — бесплатно
  1. высокий уровень надёжности и безопасности
  2. 7% скидка в течение первых 3 месяцев обслуживания
  3. удобный интернет-банк с возможностью интегрирования любых бухгалтерских программ
  4. быстрое и удобное заключение договора на открытие счёта
  5. выезд сотрудника банка к клиенту

  1. Открытие счёта за 1 час
  2. Валютные счета за 2 часа
  3. Регистрация ООО за 7 дней
  4. Торговый эквайринг от 1,3%
  5. Онлайн-кассы без комиссий

Точка предлагает своим клиентам до 270 тысяч рублей от партнёров на развитие бизнеса. Занимает 1 место в рейтинге лучших интернет-банков и мобильных приложений. Является дочерней компанией финансовой группы Открытие с долей участия ЦБ — 99%

  Модульбанк  www.modulbank.ru

Скидка на обслуживание до 44% при оплате за год вперёд

Тариф Стартовый Оптимальный Безлимитный
Ведение счета 0 р/мес 690 р/мес, при предоплате за 12 мес. 390 р. 4 900 р/мес, при предоплате за 12 мес. 3 920 р/мес
Количество бесплатных платежей 90 р/шт 19 р/шт 0 р/шт
Бесплатные переводы на
счета физ.лиц
от 0,75% до 300 т.р.. 19 р. до 500 000 р/мес, 1% от 0,5 до 1 млн/мес 1 000 000 р/мес – бесплатно, 1% от 1 до 2 млн
  1. двойная защита — вход в Личный кабинет с помощью СМС-пароля, используемого совместно с основным логином и паролем
  2. минимум документов, ИП достаточно предъявить паспорт
  3. перевод и снятие средств без комиссии
  4. круглосуточная техподдержка
  5. 8% годовых по депозитам

  1. Открытие счета за 5 минут
  2. Бесплатный вывод до 1 млн
  3. Страхование счетов ООО до 1,4 млн
  4. Кешбэк от 0,5% до 5% в рублях
  5. Кредит за 20 минут до 2 млн рублей

Модульбанк — первый цифровой банк для бизнеса. Полнофункциональное удалённое управление, все процессы автоматизированы, в службе поддержки работает нейросеть Эм. Первые на рынке запустили бесплатную бухгалтерию. На все вопросы отвечают за пару минут.

  Сбербанк  www.sberbank.ru

Отсутствует абонентская плата на ряде тарифов, если нет активности по счёту

Тариф Легкий старт Хорошая выручка Большие возможности
Обслуживание счета 0 р/мес 990 р/мес 9600 р/мес
Стоимость внешних платежей 3 шт - бесплатно, далее 100 р/шт 10 шт - бесплатно, далее 32 р/шт 100 шт - бесплатно
Переводы на
счета физ.лиц
150 000 р/мес - бесплатно (для ИП) 150 000 р/мес - бесплатно (для ИП) 300 000 р/мес - бесплатно
  1. открытие счёта за 1 день, внесение средств возможно уже через 5 минут после оформления онлайн-заявки
  2. пополнение счёта с любого банкомата, установленных во всех регионах Российской Федерации
  3. удобный, интуитивно понятный личный кабинет на сайте и в мобильном приложении, работающий на любой платформе
  4. осуществление платежей 24/7
  5. минимальная комиссия за обналичивание — от 1,4%

  1. Самый надёжный банк РФ
  2. Номер счета онлайн за 5 минут
  3. Платежи 23 часа 7 дней в неделю
  4. Собственная система защиты данных
  5. Крупнейшая в Росси сеть банкоматов и офисов

Сбербанк разработал для предпринимателей систему удалённого обслуживания «Сбербанк Бизнес». Она позволяет получать информацию о счетах в режиме 24/365, передавать платёжки, вести архив, обмениваться сообщениями, давать поручения банку, совместима с бухгалтерией.

  Альфа-Банк  www.alfabank.ru

Простые и прозрачные тарифы, без скрытых комиссий

Тариф Просто 1% Электронный Успех
Обслуживание счета 0 р/мес 1440 р/мес 2300 р/мес
Стоимость внешних платежей 0 р/шт 16 р/шт 10 бесплатно, далее 25 р/шт
Переводы на
счета физ.лиц
6 000 000 р/мес - бесплатно 300 000 р/мес - бесплатно 300 000 р/мес - бесплатно
  1. длинный банковский день — до 23:30 мск
  2. межбанковские платежи до 20:30 мск
  3. бесплатное СМС-уведомление
  4. бесплатные отчисления в налоговую и госбюджет

  1. Системно значимый банк РФ
  2. Счет для бизнеса онлайн за 5 минут
  3. Бесплатный интернет и мобильный банк
  4. Бесплатное подключение и аренда терминалов
  5. Подарки от партнёров банка на сумму более 300 тысяч

Альфа-Банк ежемесячно начисляет 1% годовых на сумму остатков по счёту.  Дистанционное обслуживание позволяет управлять счетами с любых устройств, проверять надёжность контрагентов. Для среднего и крупного бизнеса выделяется персональный менеджер

  Локо-Банк  www.lockobank.ru

Большой выбор тарифов под разные варианты бизнеса

Тариф Новый старт Оптима Безлимит
Обслуживание счета 490 р/мес 990 р/мес 4 990 р/мес
Стоимость внешних платежей 59 р/шт 29 р/шт 50 бесплатно, далее 19 р/шт
Переводы на
счета физ.лиц
250 000 р/мес бесплатно. 400 000 р/мес бесплатно 500 000 р/мес бесплатно
  1. резервирование счёта за 1 минуту, возможность его немедленного использования
  2. передача счетов и документов курьером банка
  3. бесплатные внутрибанковские платежи на всех тарифах

  1. Открытие счета онлайн за 1 минуту
  2. Быстрые деньги на развитие бизнеса
  3. Бизнес-карта с 1% кешбэком на все покупки
  4. Банковские гарантии до 30 млн, одобрение за 1 час
  5. Эквайринг для любых коммерческих организаций от 1,35%

Локо-Банк предлагает услуги по оформлению ООО бесплатно и без поездки в налоговую. Поможет выбрать выгодный режим налогообложения. Новый интернет-банк со множеством полезных приложений работает одинаково хорошо на любых устройствах

  Открытие  www.open.ru

Скидки на обслуживание при оплате авансом за год вперёд

Тариф Первый шаг Быстрый рост Открытые возможности
Обслуживание счета 0 р/мес 490 р/мес 7 990 р/мес
Стоимость внешних платежей первые 3 бесплатно, далее 100 р/шт первые 7 бесплатно, далее 50 р/шт 0 р/шт
Переводы на
счета физ.лиц
100 000 р/мес бесплатно, далее 1,2% 100 000 р/мес бесплатно, далее 1,2% 500 000 р/мес бесплатно, далее 2%
  1. дистанционное управление финансами и проведение любых операция
  2. отправка срочных платежей
  3. информирование по СМС и на e-mail
  4. бесплатные отчисления в налоговую и бюджет

  1. Ключевой акционер — Банк России
  2. Комплексные, выгодные тарифы
  3. Современный клиентский сервис
  4. Полнофункциональный интернет-банк
  5. Индивидуальная модель обслуживания

Банк предлагает дистанционное открытие депозитов от 7,45%. Меняет лимиты на снятие наличных по картам — дневной составит 200 000 руб., суточный 1,2 млн рублей, а с премиальных карт до 3 млн. Открытие вошел в топ-5 банков по количеству офисов для сбора биометрии

 Просто|Банк prostobank.online

Оплачиваете только то, чем действительно пользуетесь

Тариф Просто|Экономный Просто|Хороший Просто|Бизнес
Обслуживание счета бесплатно бесплатно первые 3 месяца, далее 199 ₽ 1499 ₽/мес
Стоимость внешних платежей 0 р 20 р
Бесплатно до 100 шт
Переводы на
счета физ.лиц
0 р
Бесплатно до 50 000 ₽
Бесплатно до 100 000 р
  1. Дочерний банк Газпромбанка
  2. Дистанционное открытие счета
  3. Открытие счета – бесплатно
  4. Выгодные тарифы
  5. Банк только для ИП и ООО

  1. Резервирует счет за 5 минут
  2. Имеет лицензию банка Группы Газпромбанка
  3. Предлагает безопасные и стабильные технологии
  4. Разработал лучшие тарифы по обслуживанию бизнеса
  5. Дарит бонусы от партнеров на сумму более 200 тысяч рублей

Просто|Банк максимально упростил процедуру открытия счета. Вы загружаете копии документов на сайт, проходите идентификацию и сразу пользуетесь счетом. Специалист приедет с договором в день открытия счета в любую точку РФ.

 ВТБ www.vtb.ru

Индивидуальное формирование пакетов услуги для разных категорий бизнеса

Тариф На старте Самое важное Все включено
Обслуживание счета 0 р/мес 0 р/мес 0 р/мес
Стоимость внешних платежей 0 р - до 5 шт/мес 0 р - до 30 шт/мес 0 р - до 60 шт/мес
Внесение наличных 0.5 % от суммы до 50 000 р/мес - 0 р до 250 000 р/мес - 0 р
  1. Государственный банк
  2. Открыть расчетный счет для ИП - бесплатно
  3. Кредиты бизнесу, эквайринг и кассы
  4. Выгодные тарифы для ИП
  5. Много отделений

  1. Бесплатное открытие счета
  2. Профессиональная поддержка
  3. Онлайн сервис регистрации ООО
  4. Специальный счет участника закупок
  5. Широкая линейка кредитных продуктов

ВТБ предоставляет удобное дистанционное обслуживание для всех видов бизнеса. Занимает 3 место в рейтинге эффективности интернет-банков. Помогает предпринимателям, предоставляет кредиты, гарантии. Разместить средства на депозитах с высоким доходом можно удалённо

 Юникредит Банк www.unicreditbank.ru

Пакеты финансовых услуг для бизнеса, включающих всё необходимое

  1. Австрийский коммерческий банк
  2. Успешно работает в России более 20 лет
  3. Занимает 8 место в рейтинге Интерфакс-100
  4. Предлагает широкий спектр корпоративных услуг
  5. Предоставляет доступ к услугам на 14 ключевых рынках Европы

Юникредит имеет широкую сеть филиалов в Западной, Центральной и Восточной Европе. Предлагает реальные финансовые решения, локальную и международную экспертизу, все виды банковских услуг, включая регистрацию ООО, зарплатный проект, РКО, интернет-банк

Как открыть счет для ООО

Для того, чтобы открыть счет ООО, необходимо подать заявление и подготовить необходимые документы. Процедуры в разных банках похожи, может отличаться пакет документов и правила подписания договора. Очень часто банки предлагают открыть счет полностью онлайн, без посещения офиса. Но, может потребоваться один раз прийти в банк для оформления договора. Обычно процесс открытия счета выглядит следующим образом:

  1. Заходите на сайт банка
  2. Оформляете заявку на открытие счета
  3. Указываете номер телефона для обратной связи
  4. Отвечаете на звонок менеджера банка, обсуждаете детали открытия счета
  5. Отправляете в банк электронные копии документов, заполненные заявление и анкету
  6. Приезжаете в отделение или встречаетесь со специалистом банка в удобном для вас месте
  7. Предъявляете подлинники документов, подписываете договор

Документы для открытия счета

Для юридических лиц, список документов для открытия счета, обычно следующий:

  • паспорт генерального директора
  • устав
  • приказ о назначении генерального директора
  • ИНН
  • лицензии, если ведётся деятельность, подлежащая лицензированию

Обычно требуется предъявить подлинники документов либо нотариально заверенные копии. Точный пакет документов, необходимый для открытия счета, уточняйте в банке, с которым планируете сотрудничать. Банк имеет право запрашивать другие документы по своему усмотрению, например, отзывы клиентов, партнёров, выписки с другого расчетного счета, финансовую отчетность.

Почему ООО могут отказать в открытии счета?

В соответствии с Федеральным законом №115‑ФЗ, направленном на противодействие легализации доходов, полученных преступным путём, банки имеют право отказать в открытии расчетного счета. В категории риска попадают ООО в следующих случаях:

  • размер уставного капитала минимален
  • юридический адрес является массовым
  • руководство компании не находится по юридическому адресу
  • учредитель, гендиректор и бухгалтер — одно лицо

Если при проверке документов, поданных на открытие расчетного счета, вышеперечисленные факторы совпадают, банк может потребовать дополнительные документы для углубленной проверки.

Кроме того, банк откажется открывать счет, если учредителю компании уже было отказано в обслуживании в рамках 115‑ФЗ, компания находится в списке террористов, экстремистов, на директора заведено уголовное дело. Также банк имеет право отказать по иным причинам, которые устанавливает сам.

7 лучших банков
где выгодно открыть расчетный счет
для ИП или ООО

Отзывы

Михаил
Здравствуйте. Спасибо за обзор банков. Подскажите банк для ООО какой выбрать из крупных? Важна надежность! Присматривались открыть счет в Газпромбанке или в ВТБ, какой лучше?

Ваш отзыв

Оценка:
7 лучших банков
где выгодно открыть расчетный счет для ИП или ООО
смотреть все банки